罗切斯特学霸全方位揭秘投行、咨询、四大、PE/VC，你想去哪个？

我本科毕业后先在国内的四大工作了三年，首先给大家讲讲我在四大的工作体验。...

点击蓝字
关注我哟

☀ 指南者留学定期推送留学资讯，专业介绍，申请故事，学长学姐在线讲座等诸多优质内容，最接地气、最有用的留学微信号！关注我们妥妥没错！

编者按：指南者分析是由我们指南者留学新推出的一个专栏。每篇文章都由我们的咨询顾问与海外导师精心准备2周以上，千字干货，阅读时间较长，但字字精华，建议收藏“食用”。欢迎各位小伙伴文末留言自己感兴趣的专业与话题，我们会根据大家的需求酌情安排。

本文作者

指南者海外导师：Qianhui Jia

Qianhui 本科就读于香港浸会大学，以金融专业第一名（1/188）的成绩毕业。毕业后进入毕马威工作，取得了中国注册会计师执业资格。2015年获得了罗切斯特大学的奖学金，开始攻读会计学硕士学位。曾在硅谷风险投资、投行实习，目前在美国堪萨斯州一家跨国公司担任金融分析师。

很多读商科的同学在选择就业方向的时候目标往往不是那么明晰，投行、四大、咨询、风投、私募…行业和部门非常多，所以我想以我在四大的工作经历，以及我在美国留学、实习、就业的实际体会为大家全面介绍一下这些行业。希望对大家留学的专业选择及以后的职业规划有所帮助。

四大的工作体验

我本科毕业后先在国内的四大工作了三年，首先给大家讲讲我在四大的工作体验。

部门设置

先介绍一下四大的部门设置。主要是分为三个部门：

Audit 审计部门

审计部门是最大的部门，招的人也是最多的，也就是说申请审计部门能进四大的几率是最大的。这个部门的工作主要是项目制的，一个人忙季可能会接触三个项目，而且预审和年审接触的人也会不同。

Advisory 咨询部门

咨询部门的工作方向主要有战略咨询、IT咨询、valuation等。四大的战略咨询还是比不上麦肯锡、贝恩这种公司的。同时在咨询行业，想升职的话是一定要读MBA的，除非你在行业内做的非常好。

Tax 税务部门

我个人不太建议进Tax部门，因为在很多小型企业，会计和税务是一个人做的，只有大一点的公司才有钱专门请一个税务。进了这个部门，以后的跳槽空间就会比较小。但税务部门因为招的人少，竞争激烈，想进也有一定的难度。

在四大的生活

忙季基本是每天都在加班，每个在四大的人都对加班深有体会。每年的10月份到11月份开始加班，基本上都是每天9点上班，凌晨下班。我们组还算轻松的，有些组周六基本都在加班。

闲季的话，白天上班，晚上看CPA。不管你是在国内还是国外的四大，升职都有注会的门槛。在国内，想升到senior的话，CPA起码要过两门。想升经理的话， CPA必须考过全科，压力也是比较大的。有些公司白天工作的时候也可以看CPA的书，所以复习时间还是有的。

薪水

国内的四大第一年大概是每月7K~8K，纽约每年5~6万美金的样子。每年的加薪幅度大概在20~30%的样子，加薪幅度还是挺大的。

休假

国内四大的员工有很多假期，比如考试假、年假。加班时长可以换假也可以换钱。但是，哪怕你忙季加了一个月的班，最终可能也换不了几天假，这种情况也是有的。

职业规划

在四大工作，职业规划一般是非常清晰的：

Junior（国内两年，美国三年）——senior（三年）——经理（十几年）——高级经理（三~四年）——合伙人。

同时，每年都会有薪水和级别的提升。

投行并购及咨询

并购部门

我在纽约一家投行的并购部门实习过，主要工作是帮老板寻找想卖掉生意的公司，同时对这个公司进行调查，写pitch book给投资者看。总的来说偏销售，压力会比较大。

IBD部门

一般应届毕业生最想进是IBD部门,因为薪水高。主要的工作是融资方向的，包括股票、债券的融资及并购。收益模式是主要是收取佣金，0.5%到5%都有，国内相对来说低一点。

Sales and Trading部门

主要针对的也是二级市场，也就是股票债券，客户主要是机构投资者。

Equity Research部门

非常难进。需要很强的研究能力、写作能力，很多美国人也想从事这行，竞争比较大。

Private banking部门

这个部门现在越来越偏向面向高净值的客户做财富管理。

以上的部门是偏向前台的工作。中后台的工作其实没有一个特别清晰的划分，很多工作是相通的，很多人会觉得风控是中台，operation、财务是后台，但我个人觉得差别不大。

PE和VC在做什么？

买方包括PE和VC，很多人在投行工作了几年之后就会想进这些部门，这两个还是有一些区别的。

VC主要是风险投资。投资的是种子公司，有的初创期企业刚有一个产品，甚至只有一个business idea，投资风险相对来说会高很多，但报酬率也会很高。比如说我之前在的一家VC，投资了十个公司，也许只有一个公司可以成功，风险是很高的。但是只要一家公司成功了，那么我们就有十倍的回报率，这样的话开支持平了。如果有两个公司成功，比如被收购或者上市，那么我们的收益就会翻倍，这就是VC的经营模式。

PE的收益率会比VC低很多,因为他投资的是稍微成熟一些的公司，成功率自然也会高一些。但总的赚钱方式是一样的，投资一个公司，投资的同时给公司带来一些其他的资源，比如帮忙联系一些其他的投资者或者这个行业的专家,为公司提供建议等，帮助公司发展，最后卖掉或者上市。在美国卖掉的概率会高一些，因为很多公司里面也会有收购部门，比如说谷歌、微软，他们一直在做收购。但是国内大部分的退出方式还是上市，比如说上市到新三板，因为国内并购市场还不成熟，所以卖掉的不多。

这两个行业的进入难度都是五星级，薪水也非常高。一般很少招应届毕业生，但是也有实习经验非常多的应届毕业生能去上海的VC，所以大家也可以试一下。还有一种渠道是通过投行部门跳槽到PE和VC,或者你也可以关注一些公司内部的corporate development职位。这两个行业专业度不高，学金融、会计的同学都可以去尝试

CPA OR CFA到底考不考？

CPA

我个人是考了国内的CPA,因为当时在四大是必须要考的。国内的CPA基本上是6+1，六门专业课加一门综合课。一般都要考三年以上，也有牛人可以第一年考三门，第二年考三门，第三年再考综合。如果还没有决定以后一定要做会计或审计的话，就不要跟风着急去考。要想清楚自己的职业规划，再决定要不要考，否则真的相当费时费力。

美国AICPA

美国的AICPA,比国内的考试容易得多。只有四门考试,只要英语好，在美国读了会计专业的，基本这个证的都能考下来。有150个学分的要求，很多人可能半年就考完了。但是如果你以后想回国的话，国内四大AICPA毫无用处。

ACCA

ACCA同理，很多同学在国内就是ACCA专业，但是国内普遍认的就是CPA,有的同学认为有ACCA可以证明英文比较好,能去外企工作。但是英文好不好，公司在面试的时候，直接跟你聊几句知道了。外企在中国用的还是中国准则，所以我个人觉得如果你想在国内走会计或审计这条路，国内CPA绝对是王道。ACCA的难度是适中的，但考的科目很多，而且还很贵，并且以后每年还要交年费。

香港HKQP

香港的HKQP,就是香港的CPA。去香港是非常有用的。但是如果留在在大陆就业的话，HKQP同样也不是特别有用。

所以我再次强调想回国的同学，国内的CPA一定是认可度最高的。如果不那么明确地想做会计或审计的话，也不要轻易开始考。

CFA

CFA主要是针对equity research设置的，如果你以后想做行研,那就去考个CFA。如果你想去投行的其它部门，比如并购部门，考CFA就只是nice to have，他不会让你变得特别出众，因为第一考的人太多，第二对你做并购、融资等工作并没有什么帮助，这些工作不需要你有很强的CFA背景，也不需要你有很强的equity research能力。

总的来说能考的证很多，但具体要考哪个一定要根据自己的兴趣及职业规划来决定，一旦确定了方向就要坚持把证考下来。

以上就是我对四大、咨询、投行、PE和VC行业的一些体验和理解，有些观点可能偏主观，希望对于商科的同学有所帮助。

END

推荐阅读：点击对应文章标题阅读

港新计算机专业深度分析

全角度解析美国商科选校选专业，量化申请标准

港新金工金数、统计、BA项目深度分析

指南者教育——学长学姐推荐的留学服务平台，五年来，我们已经帮助近600位同学拿到了世界排名前100学校的录取通知书，并且保持了英国、美国100%，香港、新加坡95%以上的申请成功率。指南者教育的申请导师均毕业于或在读于世界名校：如南洋理工大学、香港中文大学、纽约大学、斯坦福大学、华威大学、伦敦大学学院等。

官网：http://www.compassedu.hk

咨询热线：400-8282-852

微信公众号：指南者留学