这样存钱违法！北京人在美存钱遇到大麻烦了 罚29万美元临10年牢狱之灾

这样存钱违法！北京人在美存钱遇到大麻烦了罚29万美元临10年牢狱之灾...





在美拆分存钱违法，已经提醒很多次了，也有很多人不但被没收财产，还罚款，又坐牢了！别不当回事！

✔存钱要注意：拆分存款违法，小心沒收财产！

✔在美华人注意了！从海外汇款和现金存款不小心会被国税局当作洗钱被调查

✔在美存款千万要小心！按摩店老板多次存款 被判刑

✔钱没收 7栋房子充公 还要搭上坐牢拆分存钱又惹祸,在美存钱千万要注意！

北京居民应达（Da Ying，音译）因分50次存入46万美元，每次金额都低于1万美元以绕过政府监控，被联邦法官控洗钱。周四（2月16日），他在康州联邦法庭达成和解，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。

存自己的钱，一半以上要上交，当然这还不算完，还面临10年牢狱之灾。



根据检方的指控书，应达，56岁，居住在康州，他在在2011年4月到2012年3月之间的11个月内先后把46.4万美元存入他和他妻子的联名账户。为了每次存钱额度都低于一万元，他前后分50次存入。这些现金有的是同一天从不同的银行存入，有的是分几天在同一家银行存入。为避人耳目，他和他妻子在四家银行开了六个银行账户。

按照联邦法律，美国的金融机构在接收一万美元以上的现金交易，会要求客户填写“现金交易报告（Currency Transaction Report）”。康州联邦检察官达利（Deirdre Daly）认为应达的结构性拆分行为（Structuring）是有意避开交易报告的要求。

目前应达已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。作为本案和解协议的一部分，应达同意冻结他在康州拆分存入的17.6万美元现金（是46.4万美元存入金额的38%），以及补交国税局11.3万美元的未付联邦税，还有2009年、2010年以及2011年三年间的罚金和利息。

这是自2014年10月国税局发表声明，改变冻结拆分洗钱政策后的又一大额案件。根据声明，国税局在没有依据认为存在非法活动时，将不再对一万美元以下的现金交易进行追踪调查。但一旦认定当事人为了避免进行银行交易报告，而将每次存钱的金额固定在1万美元以下，不管存款来源系合法或非法，都属于“拆分洗钱”的违法行为。现在国税局查处的重点是优先处理涉及犯罪的洗钱活动，而旗下的刑事调查科（IRS-CI）则负责调查金融犯罪相关事宜，比如逃税以及洗钱的拆分行为。

联邦法官安德希（Stefan Underhill）将于5月11日对此案宣判，应达最高面临10年的刑期，以及最高50万美元的罚款。

存钱的一定要注意，主要是现金！存支票没有关系。

美国为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税。即使资金是赠予或借贷，也要证明其已纳税。

如海外赠予超过$100000还要填报3520表。投资移民或海外有财产者，还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。最新! 2017年2月移民排期新鲜出炉

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