三个小常识,让你成为稳赚高手!
装进口袋里的,才是钱...
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最近A股涨势颇为不错(今天除外...),很多小伙伴圈养的基金也是膘肥体壮。
人吧,就有一臭毛病,基金没赚钱的时候,没有多在意,反而是一下子赚了那么多,倒有些患得患失了。
于是,很多人都来问厂长:这只基金今年都涨了40%了,到底要不要落袋为安?
股票、基金这种权益类投资,没有变现的时候,都是账面财富,何时止盈就成了关键。
厂长平时所说的定投也是一样,目的就是为了在低点积累便宜的资本,等到市场转暖的时候获取更大的收益,会形成一个微笑曲线。
但是,微笑曲线的末端往往又会是一个下跌的过程,会逐渐蚕食掉你的成果,这时候,为了保住我们的收益,落袋为安是最明智的做法。
那么问题来了,如何把握止盈的时间节点呢?
今天,厂长就来唠唠三种止盈方法,让你成为稳赚高手。
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第一种、目标止盈法。
基金赚钱了,什么时候退出才是最好的时机?
你这不是废话吗?当然是在股市的最高点。
蛋酥,股神巴菲特也做不到精准的在最高点卖出自己手中的股票。
(A股十年走势图)
卖出也是一样的,不然07年和15年股灾就被不会有那么多人血本无归了。
所谓的目标止盈法,就是一个傻瓜式的止盈方法:设定一个收益率,达到目标就抛掉。
也就是见好就收,达到目标收益,立马全部卖出,管它后市群魔乱舞,我自坐看云卷云舒。
那么,止盈点设置为多少合适呢?
厂长认为,要根据你定投的指数来看:
如果指数本身波动幅度不大,10%、20%即可,比如上证50、沪深300、中证银行指数等;
如果指数本身波动幅度很大,30%、40%也可,比如中证500、创业板指数、中证海外互联等。
第二、市盈率(PE)估值法。
所谓的PE估值法,就是根据市场当下市盈率的高低,和历史最高最低PE值作对比,来判断持有的鸡是应该杀了红烧,还是继续持有养膘。
市盈率(PE)就是公司每股股价除以每股盈利,是用来表示估值高低最常用的指标。
一般来说,PE值越高,就说明价格越贵,泡沫越大,越不值得买,下跌概率相对较大;反之,亦然。
那么,PE估值法怎么运用呢?
厂长以中证500指数为例。
从下图的历史动态市盈率来看,估值45倍基本就已经处在了几个牛市的高点。
(中证500动态市盈率)
但是,也不能那么死板,为了保证落袋为安,也可以采取分批赎回的方式,比如达到35倍赎回一半,40倍再把剩下的赎回50%,45倍就全部赎回,灵活处置。
第三、估值百分位法。
这个方法和PE估值法类似。
根据PE绝对值的高低,把历史市盈率从小到大排个顺序,看看当前市盈率在历史变动中所处的位置,也就是估值百分位。
如果说,这个百分位的数值越小,说明当前的估值水平越低,指数上涨的概率也就越大,可以继续持有;
如果数值接近100%,那么说明你可以止盈跑路了。
上图是一张基准指数估值表,我们重点看最后一栏的估值百分位数据:
全指信息、全指医药、上证红利、中证500百分位数值都被比较低,可以继续持有; 而上证50、恒生指数、养老产业百分位太高,可以考虑分批止盈。好了,以上三种方式,都是基金止盈非常常用且有效的方法,灵活运用你将易赚难赔。
鸡养肥了就该杀了炖汤喝,不要以为是在谈恋爱,“山无陵,江水为竭,冬雷震震,夏雨雪,天地合,乃敢与君绝”的深情要不得。
有疑问?咱留言接着聊。
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