微课堂 除了看排名,新手买基金还要关注什么?

 

选基大法来点专业的!...





上课啦~

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一年一度的基金排行大赛火热上演。各种亮闪闪的业绩排名和收益率,吸引了不少新基民“入坑”,不对是种草~~~但其实单看排行榜选基金不一定不靠谱,就像我们经常提醒各位的——基金的历史业绩不能预测其未来收益。我们的选基主张应该是关注市场大趋势,重视投资策略,选择稳中求胜的基金。所以今天,我想教几招靠谱的办法给大家。一起来看看吧!


第一招:学会看市场行情和趋势

看行情并不是说要天天盯着各种新闻消息,而是要建立对证券市场一个基础的体系化的认识。

最简单的方式是通过对规模和行业指数的持续关注来建立对市场多层次的认识。比如此前小嘉教给的100、300、500……你知道这些指数的差别吗?

例如,中证100、沪深300、中证500、中证1000分别是代表市值水平在2000亿、1000亿、200亿、100亿的大市值到小市值的股票资产。

再如:中证10大行业:消费、信息、银行、医药、地产、能源、环保、医疗、军工、传媒,是基于全部股票划分的行业走势代表。它们代表市场中观行情的分化和结构。建议把它们加入到你的关注指数中,看长期表现,便能建立对证券市场整体行情的认识,而不是只看上证综指、沪深300。



第二招:看基金的投资方向

如果我们建立了对证券市场多层次结构的认识,再来看基金就会觉得更明白。

每只基金都会定位自己的投资目标,比如小嘉家目前正在募集的嘉合磐通债券基金(A类: 001957、 C类:001958),它的投资目标是:“在有效控制流动性和风险的前提下,积极主动配置固定收益类资产,并在此基础上精选权益类资产,力争实现基金资产的长期稳健增长。”

一般来说,基金的投资目标是明确且稳定的。选基要选投资目标与自己的风险偏好、收益预期相一致的,这样才不至于在基金的涨跌时大喜大悲,更容易长期坚持下去。


第三招:看基金买的哪些股票

基金投资本身是有一定专业门槛的事情,出于对自己的钱负责,我们手里拿着的基金,还是要看看它投的是什么。

基金每个季度都会公布它投资占比最高的前十大股票,花一点点时间了解下这十只股票是什么上市公司是有必要的。

它会让你具体地了解这只基金是否在按照它的投资方向布局,也能让你清晰地看到基金是否同质化,以便优化自己的配置组合。



第四招:看基金操作是否激进

很多人以为基金的风险分类就是债券型和股票型基金,实事上,不同的偏股型基金之间的波动和风险差异也是很大的,这就要了解股票仓位和前十大重仓股的集中度。因为这只基金的涨跌,会跟这前10只重仓股的涨跌息息相关。例如去年大消费类主题备受追捧,有基金重仓白酒类股票,一度涨势喜人,但不料在去年11月遭遇白酒行情回调,跌幅近8%。

如果你对投资市场还未建立比较深入且全面的认知,又在外界各种排名高收益的诱惑下买了这只基金,很可能会占到一个小高岗,然后不断在大涨大跌中迷茫和怀疑,四处求教到底要不要割肉。正确认识到基金的投资风格会帮我们更清醒的做投资决策。

选基原则之一,便是不追逐投资过于激进的基金,即使看好某些激进的基金,也会基于一定的投资策略来使用和配置。
本文内容由嘉合基金综合整理,
仅供参考,不构成投资建议。
市场有风险,投资需谨慎。
==温故知新==

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