有形的台风灾害好对付,无形的金融灾难怎么办?
耐心等待,不急躁、不贪婪、不恐慌……...
我们都知道如何应对台风灾害,但你确认你知道如何应对金融灾害吗?
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台风“山竹”来袭,天灾无情人有情
截至18日,台风“山竹”已造成广东、广西、海南、湖南、贵州5省(区)近300万人受灾,直接经济损失达到52亿元。
因此,国家相关部门先后紧急启动国家Ⅳ级救灾应急响应,要求中央救灾物资福州、长沙、南宁、昆明等储备库加强应急值守,做好中央救灾物资调运准备,确保一旦灾区需要,救灾物资能及时运抵灾区,帮助灾区做好受灾群众生活安置工作。
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台风来了,我们会采取应急措施。
但如果金融危机来了呢,我们该怎么办?
也许国家有关部门也会采取措施,但这种无形的灾难杀伤力却比有形的自然灾害更加可怕,因为其中包含了非常复杂的人性。比如2015年后期中国股市历史上又一次股灾出现的时候,“骂声、哭声、割肉、跳楼、悲观、绝望、恐慌、愤怒”等字眼几乎完全占据了我们的头脑。一时间,所有人都在骂证监会、骂组织、骂各种外部因素。
格局君理解大家的感受,也非常理解这样的反映,面对自己好不容易、辛辛苦苦赚来的钱财,被一些不知道怎么回事的原因给瞬间化为乌有,这种感觉谁都接受不了。
待情绪过后,我们可以一起坐下来想一想,有没有类似防范台风那样的措施,能让我们预测、避险、应对、将损失控制到最低呢?答案是肯定有的!
吸取经验,加强头脑的教育,跟防范台风一样的逻辑。
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以史为镜可以知兴废,
悉数世界历史上几次大的金融危机
科普一下人类历史上比较大的几次金融危机,这些危机的破坏力远远大于台风或者地震,甚至比世界大战的破坏力有过之无不及。自17世纪以来,全球范围内发生了九次波及范围巨大影响深远的金融危机,这些危机发生时都给社会经济运行造成了巨大混乱,并对后世产生了深远影响。
▪️ 1637年荷兰郁金香危机,人类历史上有记载的最早投机活动;
▪️ 1720年英国南海泡沫事件,著名物理学家牛顿爵士也栽在了这件事上;
▪️ 1837年美国金融恐慌;
▪️ 1907年美国银行业危机;
▪️ 1929年美国股市大崩盘,历史上著名的“黑色星期二”;
▪️ 1987年席卷全球股市的黑色星期一,可怕的“黑色星期一”;
▪️ 1995年墨西哥金融危机;
▪️ 1997年亚洲金融危机,不过那时的中国受影响有限;
▪️ 2007年至2011年,美国次贷危机及全球金融危机;
其中影响比较大的是:郁金香泡沫、1720年英国股市危机、1929年美国经济大萧条,当然还有对于我们当下这辈人影响最大的,2007年至2011年的美国次贷危机,以及2015年的中国A股股灾。
所以,我们现在来回顾一下中国A股的股灾历史。以史为镜还可以知交替,悉数中国历史上几次大的金融灾难。
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以史为镜还可以知交替,
悉数中国历史上几次大的金融灾难
1. 1992年5月—1992年11月上证指数从1429点跌至400点,历时5个月,最大跌幅达72%;下跌快速猛烈,跌幅最短的股灾。
2. 1993年2月—1994年7月
上证指数从1553点跌至325点,历时18个月,最大跌幅达79%;属于跌幅最大股灾!
3. 2011年6月—2005年6月
上证指数从2245点跌至998点,历时49个月,最大跌幅达55%;但时间最长,属于历史时间最长股灾;
4. 2007年11月—2008月10月
上证指数6124点跌至1664点,历时12个月,最大跌幅达72.8%;
5. 2015年6 月—2016年1月
上证指数从5178点跌至2638点,历时8个月,最大跌幅达49.05%;跌幅最少的股灾。
当然,还有一个悬垂在头上的大危机,可能会掉下来的——中国房价。
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如何应对金融危机?
格局君说了不算,我们请一位高人来为大家指点:细看巴菲特是如何应对金融灾难的!巴菲特经历过多次股灾的,我们把他应对股灾的经验,归纳为股灾三要:
A 保持冷静和理想,泰山崩于前而色不变
在美股暴跌那一刻,整整一天,他和往常一样安安静静呆在办公室里,打电话,看报纸,看上市公司的年报。过了两天,有位记者问巴菲特:这次股灾崩盘,意味着什么?巴菲特的回答只有一句话:也许意味着股市过去涨的太高了。
巴菲特没有恐慌地四处打听消息,也没有恐慌地抛售股票,面对大跌,面对自己的财富大幅缩水,面对他持有的重仓股大幅暴跌,他非常平静。
原因很简单:他坚信他持有的这些上市公司具有长期的持续竞争优势,具有良好的发展前景,具有很高的投资价值,他坚信股灾和天灾一样,只是一时的,最终股灾会过去,股市会恢复正常,他持股的公司股价最终会反映其内在价值。
B 时刻保持谨慎,不可贪婪,不可急躁,不可完美,不可极端。
2000、2001、2003三年美国股市大跌9.1%、11.9%、22.1%,累计跌幅超过一半。这三年股灾期间巴菲特的业绩上涨10%以上,以60%的优势大幅度战胜市场。为什么?因为巴菲特早已经做好了应对股灾的准备。正是这种坚定的长期价值投资策略,让巴菲特安然度过股灾。
巴菲特是一个非常谨慎的人,他轻易不买股票,只在他非常有把握的情况下,才会重仓出手。巴菲特说:“我把确定性看得非常重。承受重大风险的根本原因在于你事先没有考虑好确定性。”
巴菲特始终牢记他老师格雷厄姆传授的两个基本原则:第一,永远不要亏损,第二,永远不要忘记第一条。
C 时刻拥有耐心,要等待真正的投资良机,耐得住,拿得住。
天灾之时,物价上涨,会有不少人想发一笔灾难财。股灾之时,股价暴跌,很多人急于抄底,也想发一笔灾难财。
回顾巴菲特在股灾中的表现,你会发现,巴菲特根本不会急于抄底。相反他会非常耐心地等待等待再等待。等待到机会后,毫不犹豫出手,然后又是漫长的耐心等待,这次等得又是另一次卖出的机会。
前前后后一个周期可能有10年之久。
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佛性的投资之道
心态上,应该这么对待金融灾难,格局君斗胆借用《金刚经》里的一句偈语:
一切有为法,如梦幻泡影;
如露亦如电,应作如是观。
金融灾难来了,大家哭着喊着跑到佛陀面前,说要抛出手上的各种资产,实在跌得不行,卖不出去了;佛陀说好吧,那么我当接盘侠吧。过了几年牛市又来了,大家哭着喊着要买入,说现在价位太高买不到了,佛陀又说,那么我就卖给你们吧,你们拿走吧。
这是佛性的投资,不是不管不问,而是充满了和一般人完全相反的智慧。
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总结来说就是四点
看了巴菲特的投资经验,以及佛系的投资心得,我们可以借鉴一下,稍微把股神的经验翻译地简单一些,就是如下四点:
第一、保留好足够的现金,好比在战场上保留好子弹;第二、耐心等待,不急躁、不贪婪、不恐慌、不窃喜、不愤怒、不极端、不完美;第三、时刻记住,别人恐慌我贪婪,别人贪婪我恐慌;第四、逆市购入,旱则资舟,水则资车,中国的文财神范蠡如是说。
以上,是格局君的根据各种资料和书籍,再结合自身的经验总结的心得,分享给各位有缘人,与君共勉,祝君好运!
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