【出国留学】如何准备第一份券商实习？

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投资银行部：主要是做IPO，并购重组，上市公司再融资。旗下的资本市场部做承销，场外市场部做新三板。投行的一大特点是转型空间大，如果从投行跳槽出来后可以从事金融行业的各类工作。

投资研究部：主要为客户提供具有市场价值的研究产与实用策略计划，券商的研究员主要是卖方研究员,基金研究员主要是买方研究员。研究所的优势在于是一个让屌丝逆袭的地方，在研究所熬两三年如果新财富就可以出人头地了，不过竞争十分激烈。

债券承销部：为债券融资企业提供从方案设计、债券定价、组织发行到销售的全过程专业化服务；企业债、公司债等固定收益产的承销，创新固定收益产品的设计、开发等业务。

固定收益部：主要从事国债、企业债、公司债、债券型投资基金等固定收益类产及衍生产品的销售、交易服务，开展债券现券和回购交易，并负责公司固定收益类产品的自营投资。

资产管理部：证券公司作为资产管理人，根据资产管理合同约定的方式，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务。

合规稽核部：主要负责公司风险控制管理业务，关注行业发展和监管动态，及时研究并分析公司发展中出现的合规风险问题，提出建议和措施。

这里特别介绍下固定收益部门

现在券商很多单独设置固定收益部门。一般情况下，这个部门里面既包含一级也包含二级。当然，依各个券商不同有所差别。券商固收可能包含自营、承做、承销等，甚至和投行部有重叠，但就是围绕着固定收益产品做文章。

券商固收部包括一级发债和二级债券交易，国内券商现在有一些固收部是一二级都做，有一些把一级发债归到投行部了，专门做二级业务。券商固收其实挺杂的，不同的公司不一样的，有的债券承做在债券融资部，债券销售自营在固定收益部，有的则统一到固定收益部；有点是资本市场部，为什么说资本市场部也会做承做，就是业务拓展了，公司本来还有很多债务融资部。

这个其实是叫法而已，券商很多部门岗位有重叠。比如，现在很多券商成立了企业融资部，这个部门通常做债券和新三板，也有些券商单独成立债券业务部，这个就是做一级了。学校背景：学历上除少数外资投行招聘本科生外，基本是国内外知名高校（211和985）经济、金融、法律、会计的硕士研究生。

相关证书：通过国家司法考试、CPA、CFA、保代在实习时会受到青睐。CFA的核心是二级市场投资，CFA一级二级都是在打基础，三级的框架就是如何投资。投行做债的，证书偏好里经常会写CPA/CFA，而作股的，证书偏好里基本就常常只是CPA。其实如果是做一级的，发债和IPO都要求应聘者对于财务法律比较了解，也就是注会、司法。如果做二级债券交易的有的会要CFA。投行来说，注会的财务、税法来说比较实用。

实习经历：大家前期最好要积累相关实习经历，可以是一些小券商的实习，如果没有券商的实习，也可以在一些知名的会计师事务所、咨询公司、信托公司、基金公司等相关行业实习过，这些实习经历可以让HR知道你有过相关的行业经验

。

论文&科研项目：这个应该是给自己的一个加分项，尽量争取在校期间在核心期刊上发布金融领域的研究成果（如果自己能力不足的话，尽量去抱抱导师的大腿啦）。

其他：根据每个岗位的不同要求，建议大家在校期间多练习下PPT制作能力，同时也要锻炼好自己的体力哈（所以投行的话男生会有优势）。充分利用人脉资源和学校资源。这是很多人找第一份实习的方法，讲座中也有不少前辈强调了内推的重要性，与海投极低的命中率相比，内推了可以更有效率帮助一个小白找到第一份券商实习。

参加有关公司的暑期实习招募计划。比如有些证券公司会有暑期实习生的招募计划，这部分就按照步骤网申-笔试-面试-录用的来就可以了。尤其是女生，暑期的时候能去一个比较好的机构就争取留下来。

学校bbs及学校就业招聘网站。学校的bbs上会有很多实习信息，最好注册各大学校的bbs，关注就业那一栏，例如北京的券商实习，就要注册水木清华、天地人大、北大未名、中央财经的bbs。上海的话就是上交的饮水思源什么的了，会有很多券商临时缺人了，发帖招实习生，要密切关注，一旦发现，马上投递，成功几率会大很多。

当然，最重要的一点，就是多关注我们金融小伙伴，我们会时常推出独家实习哦！其实小伙伴们在准备面试的时候就需要提前预测面试官可能会问到什么问题并提前准备好答案，券商的面试问题大概会分为自我介绍、岗位相关、行业热点、专业知识(对于具体的每一块,请查看金融小伙伴的历史消息或者联系我们的微信号：jrxhb2014)；有时可能涉及个人规划类的问题（比如实习时间、选择原因、发展前景等等）（这里的券商不包括某些外资投行）

下面就跟随我们看下要如何回答这些问题吧！

1.自我介绍

这部分小伙伴们首先要准备三个版本的自我介绍，包括一分钟、三分钟、五分钟，如果面的是外资投行还要准备英文版，当然保险起见中英文版本都准备，这部分要能很流利自然的介绍出自己的优点，但不只是简历里内容的完全重复，力争每段内容都有亮点，也不单单只是平铺直叙

比如：某位同学在面试中金的时候，自我介绍是围绕着C、I、C、C四个字母展开的；其次，自我介绍时要注意和面试官的眼神互动，并且介绍的内容要和申请职位有关系，可以说自己在学校有做过先关科研项目或者之前有相关的实习经历等等。

2.了解投行/行研具体是做什么的吗？了解这个岗位是做什么的吗？觉得自己有哪些素质适合做投行/行研？

前两个问题考查大家的岗位认识和行业认识，面试前要做好两个方面的准备：

一是对券商行业和宏观行业的理解，比如什么是IPO,IPO过程中需要重点关注的问题，并购重组业务是怎么回事，某个行业景气与否对券商影响的分析等等，建议多多查看招股说明书有重大资产重组的交易报告书以及行业报告和行业新闻，行业报告推荐迈博汇金（http://www.microbell.com/index.asp）和全景网（http://www.p5w.net/ ），新财富排名靠前的券商研究深度报告，还可以在巨潮网、上交所、深交所的网站看到每天的上市公司公告，行业新闻则主要是各类财经类网站及《中国证券报》等报纸，同时大家也可以关注金融经济类的微信主页，比如金融小伙伴（jrxhb2014）,也可以实时了解热点信息。

总之，既要对于宏观经济要有一定的了解，也要选定自己涉及或者感兴趣的一两个行业，提前搭好框架，重点是确定好分析逻辑。

二是提前熟悉好每个岗位的具体职责，尤其是自己要应聘的，有个大体的框架，同时加上一些自己的理解总结和曾经的实习经历更好，最好可以结合到应聘券商的文化、目标、历史沿革、发展现状等。这个是非常重要的，如果你对你要应聘的岗位都不了解，你觉得面试官会觉得你靠谱吗？所以这就需要大家对岗位深入探究，最好先明确自己求职的一个或几个目标，不要太过分散。

对于后一个问题这部分建议小伙伴们采用素质+行业表现+事例证明的方式来回答

首先，关于素质小编认为主要有两方面：

一是快速学习能力：比如可以在很短时间内阅读多份招股说明书某部分，了解新颁布的法规和相关适用法律；

二是沟通能力：即运用自己快速学习到的知识和领导、公司法务以及客户进行沟通，并且一定要能够让自己显得专业；

说到这里，小编建议大家一定要注意扩充知识储备，培养券商从业人员该有的素质，具体来说就是专业知识尤其是财会知识，有财务基础的人在面试的时候一定是更具备优势的！

举个例子， 现实中很多企业为了发债通过合并范围调整以及会计准则调整等多种方式对其报表进行了合理优化，这种包装能力是体现主承销商实力的一个重要方面，但这无形中需要更高的财务分析能力；

至于行研，更不用说财务分析能力的重要性了，撰写报告的时候需要的综合性素养中，财务能力也必不可少

这就需要小伙伴们是全才了！不过的确现在的投行人员必须是综合性的人才，而且对于财务要求不仅仅限于能够看懂报表就可以，因此如果你的财务知识很扎实的话那么你是极有可能进入投行的。这就让让所有金融经济类的大家陷入了CPA的怪圈。

其次是对于常识性的问题比如国家税收政策、五险一金问题，全部都要了解，对于某个突然出现专业名词，即使你没有学过，也要能够调动自己的知识储备，和别人侃侃而谈，券商是不会给新人入职培训的，工作都要自己摸索，这也就需要你足够“专业”。

3.为什么要做投行/行研？

这部分可以首先简单谈下对于岗位的了解以及对行业的认识和自身能力，原因就结合自身情况来谈即可，但一定要有逻辑！

比如：可以从短期和长期两个角度来谈，金融小伙伴微信平台之前就发过的一篇文章是从提升、过渡和沉淀三个阶段来解答这个问题，（《如何找到券商实习》）

但是有一点需要注意，不要把这些岗位表述的多么高大上，只需要把它当成一份最普通的工作，强调自己愿意做琐碎以及没有技术含量的工作，可以踏踏实实完成公司定的任务，愿意吃苦帮公司把事情做好（事情上很多人刚进去都是从最底层的事做起），总之回答这类问题时一定要表现出自己的谦逊和踏实肯干和对于这个岗位这个公司的热爱，最好能够让面试官体会到你是可以给公司带来长远价值的人，不会因为培养你而产生机会成本。

4.自己可以给公司带来什么价值？为什么选择你

一般实习生一般都不会立刻为公司带来什么价值，因此在回答这个问题时要从自身优势和对公司长远发展好处来回答。

首先，可以说明专业素养和职业素养；

其次，可以说明自己的热爱度和努力度；

最后，如果小伙伴们可以结合公司最近的项目提出一点自己的看法，证明自己是个有思想的人等等；

总之尽量让自己表现的足够专业，是个“靠谱”的人，能够为公司带来长远价值。

5.实习/实践经历的问题

面试中面试很可能会针对实习实践经历的细节进行提问，这些细节可能包括：实习期间参与过什么项目，负责什么任务，任务完成的细节，项目针对的客户，项目运用到相关领域的哪些知识，运用的哪些模型，项目中遇到过哪些困难，遇到困难如何解决的等等。

通过这些细节，一般可以检验你的简历是否真实，要注重对自己经历的深刻挖掘，多用专业术语表明自己确实有实力，但是切忌编造实习经历或者过分夸大自己的实习工作，简历内容可以有夸张成分，但千万不能作假，不然如果面试时不幸被揭穿的话你基本上直接就上黑名单了。自己简历上做过的东西要熟悉，最好是精通，有人简历写做过一个CPI的研究，于是被问到了CPI非食品项中最稳定的是哪几项。

6.职业规划类问题

首先还是要谈一下自己对于岗位的认识，这是回答所有问题的基础，之后的职业规划建议问问已经在这方面工作的学长学姐，结合网上的一些经验了解券商行业职位晋升路径，制订出一份切合实际的职业规划，具体说3-5年的规划，之后的可以说个大概，因为未来的事情谁也没有办法确定。

有些小伙伴可能考了TOEFL、GRE、GMAT，可能还会被问及出国的问题，策略是如果没有非常明确的出国意向，还是回答目前暂没有出国打算，因为公司都希望自己的员工可以长时间的留在公司。

7.金融热点问题的分析

这也是券商面试的一个重头戏，对于热点问题没有固定之法，逻辑是最重要的，尽量联系到自己的专业知识，恰到好处的运用专业术语。这部分要做到多看、多分析；多看就是指多看书籍、新闻、报告等等，或许很多人都对海量的信息表示了困惑，所以如何快速获取信息则成为一项重大技能，其实，信息每天都大同小异，着重关注自己感兴趣的方面就行，毕竟分析能力要更为重要，多分析就需要不断的训练了，利用自己的知识储备，多多思考问题。

有的小伙伴表示被问过2015年印象最深的经济政策；还有之前面某券商行研的时候有问过“你在面我们公司之前有没有关注近期的一些热点和政策”。

这方面的训练可以通过多多看一些好的文章，关注一些好的网站，或是一些好的平台，或是跟专业人士进行交流，或许能快速的提升自己分析问题的能力。

8.专业知识问题

专业方面素养的加强，渠道有很多，也要看个人喜好，但如何更有效做这件事？比如可以准备个小册子，记录重要的一些专业名词（大家毕竟是海投，肯定面试过很多地方，所以每次面试遇到的问题，或是其中的心得体会和经历都可以记录在册）。有的同学考过CPA，面试时就被问到递延所得税资产的计量。

在面试前，对于市盈率、市净率、常用的企业估值方法有哪些等等这些问题都一定要有个大致的印象，同时上网查看最近相关时事和该公司最新动态以及行业最新动态，同时询问参加过面试的同学或者浏览网上的面经，了解该公司的偏好，但切记有时候答案可能并不重要，重要的是分析问题的逻辑以及自己的观点。

此外，论文也是一个经常会被问到的话题，包括模型，过程，现实意义。

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