这些信托公司被罚！年报中竟然没披露？

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理财攻略记

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目前，尚未有信托公司因年报披露内容不完整遭受监管部门处罚的案例。

对于一些敏感的负面信息，是否应在年报中详尽披露？或许不少信托公司也做过思想斗争。

目前，68家信托公司2016年年度报告已全部披露完毕。对于一份合格的年报来说，其基本要求应当是具有“真实性、准确性、完整性、可比性”，并且披露及时、规范。

然而小信查阅年报发现，一些“负面信息”在披露时可能被信托公司“有意规避”。

以行政处罚为例，尽管按照相关信息披露要求，信托公司应披露“公司及其高级管理人员受到处罚的情况”。

2016年也有6家信托公司受到了属地银监局的行政处罚，处罚金额从十几万元至上千万元不等，但实际上，年报中如实披露的信托公司反而在少数。

某大型信托公司研究员表示，目前信托公司对年报信息披露还是很重视的，严格遵守报送时间和指定披露地点的规定。

但由于绝大多数信托公司并非上市公司，监管部门并不会对信托公司年报进行实质性审查，部分信托公司可能在年报中遗漏部分待披露信息。

如公司风险、重大诉讼、行政处罚等内容。

目前，尚未有信托公司因年报披露内容不完整遭受监管部门处罚的案例。

该研究员还指出，信托公司需要进一步提升信息披露完整性和水平，尤其是在社会责任、创新发展、风险信息等部分。

行政处罚隐性影响大

事实上，一旦遭受监管部门的行政处罚，除了罚款、没收违法所得等实际损失外，信托公司还将受到其他隐性影响。

在投资市场中，企业可能更看中合作公司的市场形象及声誉，而投资人则更是如此。

除此之外，据相关法律人士介绍，目前金融行业内多项业务资格都对一年或三年内受过行政处罚的公司表示“拒绝”。

不过目前，信托公司遭受行政处罚的信息并不易查询。

在企业信用信息公示系统中，对于企业所受行政处罚的情况更新并不及时。小信在系统中查询多家受罚信托公司信息，均未查获其所受行政处罚信息。

在银监会披露的行政处罚信息中，如果不去专门查询，也不易获知信托公司受罚情况。

目前，全部68家信托公司中，仅安信信托和陕国投为上市公司。与上市公司相比，信托公司所遵循的信息披露制度并不算严格。

除了身为银行间市场会员的63家信托公司需每季度披露财务数据外，每年公开发布的年报成为外界获取信托公司信息的几乎唯一渠道。

这些信托公司受罚的案例

业内观察人士认为，信托公司接连受罚的案例逐渐增多，表明监管层对信托监管从严的态势，信托公司需要更加重视合规经营和业务规范。

华澳信托——报表漏报错报

曾几何时，信托公司也开始公开“挨板子”了。

日前，因存在违法违规行为，上海银监局对华澳信托作出罚款15万元行政处罚决定。

具体而言，2015年第一季度，华澳信托在报送非现场监管报表时出现漏报、错报，上海银监局对此发文责令改正。

此后，华澳信托在报送统计报表时出现迟报，再次违反报表报送规定，影响了上海辖内银行业统计数据的及时性，因此进行处罚。

东莞信托——违反审慎经营

2016年5月27日，东莞银监分局处罚信息公开表中透露，该局对东莞信托处以20万元罚款的决定，案由是“信托业务严重违反审慎经营规则”。

随后，东莞信托就此事回应称，2015年初，银监会在全国开展现场检查，东莞银监分局对辖区银行、信托等进行抽查，发行东莞信托某个信托项目管理与监管要求存在差距。

因此作出了20万元行政处罚决定，目前该项目已经正常兑付完毕。

平安信托——两大问题

相比于银监会对平安信托的处罚，华澳信托与东莞信托处罚较轻。

2016年1月，平安信托因业务操作违规累计被罚2630万元，原因为“资金池业务投向不合规”和“将信托财产的部分收益确认为子公司收入、账户管理存在严重缺陷”。

华宸信托——内控混乱2016年3月，内蒙古银监局对华宸信托也处以了50万元罚款，案由为“内控管理混乱违规经营”。

格上理财研究员樊迪认为，2016年这几个案例来看，华澳信托受处罚是比较轻的，其受处罚的原因并不直接关系信托业务，罚款金额较小，因此对其影响不大。

若处罚原因为“严重违反审慎经营规则”、“资金池投向不合规”等，则会对信托公司产生较大负面影响，会影响投资者对信托公司信心和对其风控能力质疑。

自2015年以来，信托公司被处罚的案例逐渐增多，监管层对信托业风险监管也日趋严格，尤其重视信托公司合规经营和业务规范的运作。

来源：证券时报、信托百佬汇（trustway）