【2016-05-06】杨凯读书心得——通向财务自由之路

 

《通向财务自由之路》是一本十分适合投资者的书,它具有极好的系统性,完整地介绍了投资,有助于读者成为一个成熟的...





《通向财务自由之路》是一本十分适合投资者的书,它具有极好的系统性,完整地介绍了投资,有助于读者成为一个成熟的投资者,主动驾驭自己的财富。很多人都希望获取战胜股市的秘诀,从此一劳永逸。

但是本书在考察了交易实战之后,发现条条大路通罗马:长期趋势跟踪、基础分析、价值投资、波段交易、价差、套利、周期。无论是交易者还是投资者,最重要的是找到适合自己个性和目标的方法,摆正心态,这样才会达到财务自由的境界。《通向财务自由之路》在强调自我挖掘和心理因素的基础上,逐步指导读者如何设立自己的系统(了解自己、准备、设定方案、选择、入市、退市、获利、评估),收录了投资圣手们的入门术、心得体会和经典理念,比对了各种投资策略的实战成果。

同时,本书还介绍了许多被其他投资著作所忽视的重要内容:预期、头寸规模、目标、大环境、资金管理等。除了出色的系统性,本书通俗易懂的比喻风格,也更好地有助于读者理解投资。

对“财务自由”的解释:所运作的金钱能够赚取超过需求或花销的金额。并提到了如何达到财务自由的“捷径”:建立一套适合自己的交易系统,遵守并执行,并在错误中学习,最终一定会达到财务自由。

第一章 圣杯传奇
1、所谓圣杯,就是成功投资的关键,我的理解就是开发一个适合自己的交易系统。
2、“适合自己的才是最好的!”怎么样来理解“适合”,可以问以下一些问题:
1)该方法适合你吗?2)它与你的投资目标相吻合吗?3)它符合你的个性吗?4)你按照这种方法交易时感觉到舒服吗?
5)你能忍受这种方法带来的亏损甚至接连失败吗?
3、告诫自己,不要做那种“随波逐流”的投资者,而要努力向独立思考并根据自己的思考行动的投资者看齐;
4、成功源于自我控制,自己掌握自己的命运;
5、成功交易的关键要素:心理状态、资金管理和系统开发;

第二章 设定你的目标
1、设定目标是系统工作的主要部分;
2、如果不花时间在目标设计上,就无法真正开发出一个适合自己的交易系统。
3、需要评估自己的优势和劣势,评估时间、资源、资本和技能以及想要实现的目标(包括期望的回报和愿意承受的亏损);
4、简化一下目标的设定:分别列出资本、期望回报、能承受的最大亏损,再分析自己的时间、技能和个性特点等因素。

第三章 系统开发的步骤
1、分析自己,为下一步设计一个适合自己的系统作准备;
2、确定任务和目标
3、确定交易观念

4、确定大环境(设计的系统一定要适应当时的大环境)
5、确定交易的时间架构,是长期投资还是短期投资;财富都是因为人们买了很多股票并且一直持有而逐渐积累起来的。
6、确定交易的实质以及客观地加以测试:根据自己选择的投资理念来进行测试和验证;
7、确定初始风险1R,即止损观念的确定;
8、确定系统的R乘数分布以及期望收益,期望收益由市场退出来控制;
9、确定R乘数分布的准确性
10、评价系统:成功比例并非是最优的度量标准
11、利用头寸规模确定实现目标
12、确定如何改进系统,可以多系统配合使用;
13、做好面对最坏情形的精神准备

第四章 如何获利
1、“你必须知道何时持有;知道何时放手;知道何时走开;知道何时跑开;”
2、获利退出的基本原则就是让实现的利润尽可能多,返还的尽可能少;
3、对每一个系统目标,需要采用不同的退出策略;
4、获利退出策略包括以下三大类:
1)会带来损失,但会降低初始风险的退出策略:主要包括定时停价和跟踪停价;这个策略尽量少用,因为毕竟投资的目标还是赚钱,而不是少亏钱;
2)使利润最大化的退出策略:“舍不了孩子,套不了狼”要想让利润最大化,必须愿意将积累的一部分利润返还出去;
这里有跟踪停价、利润折回停价和百分比折回停价;
3)防止利润返回市场太多的退出策略:可以采用利润目标法、利润折回或波动幅度法;
5、还有一种最简单的退出,只包括止损和利润目标,到了止损位退出,否则就一直等待利润目标到再退出,这个适宜长期投资;小结:其实,无论采用哪种退出策略,最关键的是要坚决去执行它;另外,在具体应用时,要将止损退出和获利退出的原则加以配合,才能更好地提高利润率;



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