【销售】理财经理 战略配售基金的营销提示

卖点、话术和其他...





最近战略配售基金产品铺天盖地，海报、简介、问答、软文、短信、小程序甚至是在微信文章评论区都展开宣传竞争，感叹公募基金真的是策划做得好，也感叹公募基金已经进入到完全的红海竞争，还是那种红的不能再红的海。

相反没有战略配售基金的基金公司则一脸艳羡的看着这个香饽饽，冷冷清清的基金销售市场，都在默默的为这个火热的基金让路。这次各个代销机构拼了也要代销战略配售基金，如果没有争取到代销资格则会被列入鄙视链的。

CRD基金产品说复杂也复杂，说简单也简单，在这种铺天盖地的宣传下，作为理财师可能要把这个产品深入的琢磨一下。特别是要按照销售适用性原则，为客户把握好配置比例、配置产品、配置周期。

六个产品投资上是一样的产品，一班长说就像灭霸的六颗宝石，了解它们的特点更有助于向适合的投资人销售。一起再过一遍产品优势和卖点：

• 新事物——可以迎合人们的炒新心理；（解释CDR这种新的模式）
• 新机遇——可申购海外龙头优质公司；（都拿小米举例）
• 同权利——享与社保等机构同等配售优先权；（散户福利）

• 低费率——这个其实不用重点说，客户能挣到大钱就不会在乎1%还是0.1%；往这个方面引导意义不大。
• 有限购——个人50万上限；基金500亿上限；这个可以提
• 政策导向——这个是符合大战略方向的，因此也可以是卖点。比如倡导优质企业回归、新经济等等。

数字辅助：

独角兽：已经海外上市的，不是谁都能回来，市值不低于2000亿，估计就那几家大的。新发行的企业，估值不低于200亿元。苹果市盈率是18倍。

药明康德：新上市独角兽，上市以来16个一只涨停板，每签新股获利108310元，刷新国内最赚钱新股记录。

费用低：大概是普通公募基金的十分之一费率

几句话术：

• 想直接投资阿里、腾讯、百度、京东、小米、滴滴吗？我们一起谈谈……
• 难得的优先配置权，国家普惠政策，散户优先于社保、养老金机构参与配售，战略投资者噢……
• 能投独角兽企业机会，好多年没碰到限额参与的基金了，限制说明稀缺
• 这次真的是限时、限量、限额发售，虽说五天募集期，不排除一两天……
• 见证中国新经济崛起、独角兽战略配售基金出世。
• 不羡慕海外可以买苹果，国内也可以拥有BAT
• 优质企业高门槛，避免踩雷；世界级企业无需摇号

还有很多话术就不多说了，可以在基金公司的介绍中继续提炼。不过老李还是最后要提醒理财师，合理给投资人配置，在热度中有清醒的头脑。至少要知道风险在哪里，适度的揭示风险，避免出现销售隐患。

• 产品是LOF，也就是成立后上市交易，做好折溢价准备，别被动；
• 第一阶段的“独角兽”，市值都比较大，涨幅会？做好解释的准备；
• 锁定期时间较长，毕竟是几年期限，想清楚是不是符合客户流动性要求，还有你对流动性的要求；

除此之外，对海外市场的整体估值、打开时间都需要了然于心。产品好，机会难得，适合配置，但是配置多少，一定要从客户的角度出发，而不是随着大流顺水推舟。

总的来说，既然有这样的投资机会，有“国家队”的战友在一个战壕，心里会踏实很多；很久也没有这样的创新产品了，老李本身还是很欢迎这样的创新的。DR创设了那么多年，是一种很好的投资工具，不偏颇、不主观，合理配置，为投资人创造价值。

最后，理财经理不妨专业预测一下，哪只基金在个人投资者中会募集金额最大？哪只最受个人欢迎，如果有理由也可以在留言中注明。

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