3个月赚了7%,到底该不该落袋为安

 

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前阵子股市飘红,大盘一口气飙到了2900点。

有几个指数,已经把之前几个月的下跌全线收复,小投3月跟大家提过的恒指ETF,现在也涨了不少。(美股熔断,发财的机会却在这?)

如果有人在小投分析后买入的话,现在差不多也有6%-7%的收益了。

这两天,股市又再次绿了回去,一些赚到的小伙伴,开始后悔自己没有止盈。

那股劲儿,感觉比没赚到还难受。

今天,小投就来和小伙伴们聊一聊科学止盈的几种方法,小伙伴们可以对号入座,看看哪个方案最适合你。
科学止盈


1、目标止盈

顾名思义,就是达到目标之后止盈,这个目标可以根据自己的习惯,设定10%、20%、30%等等。

这种止盈策略最大的优点是,达到目标可以立刻落袋为安。但最大的缺点是,如果标的继续上涨,那么就很有可能错过投资机会

举个例子:

如果你在2015年股灾结束,抄底上证50,在收获20%收益的时候止盈跑掉,这波操作确实可以赚到钱,但代价是,你以后再没机会把卖出的份额,以原价买回来了。
如果你是知足常乐的人,可以采用这种方法。就是你自己卖出基金后,基金一直在涨,也不会羡慕嫉妒恨的话。

很多人按收益止盈的目的是为了高抛低吸,赚更多的利润,但在真实的市场当中,没有人可以做到准确预测市场。

当然,不排除某人天赋异禀,可以预测指数未来的走势,这种情况的话,定投这种策略就可以完全抛弃了。

悄悄说一句:被无数人誉为世纪“投机天才”的杰西·利弗莫尔,最终在第四次破产之后饮弹自尽。咱们普通人,投资的时候,一定要认清自己的能力圈。

2、回撤止盈

回撤止盈,就是如果你在基金上获得一定的收益之后,只要这个收益开始回撤,就选择止盈。

举个例子:

小投买XX基金,几年下来赚了40%,这时,犹豫不决的小投,既担心止盈之后错过基金的后续上涨,又担心不及时止盈后,基金震荡下跌,亏光收益。

这时,小投就可以选择回撤止盈。如果基金继续上涨,小投就一直拿着不动,如果基金下跌达到一定额度(比如从赚了40%到30%),小投觉得受不了了,那就先卖出基金,保住现有收益。

这种止盈方法最大的好处是,可以尽可能在保住现有收益的情况下,扩大收益。相比于基金,这个止盈方法更适合可转债。

但最大的缺点是,这个策略适合单边上涨的牛市,在震荡的行情下并不好用。

3、估值止盈

对投资有一定了解的小伙伴,不少人应该听说过“均值回归”这个概念,它的意思是,某一物品的价值和价格可能不会一致,但长期来说,价格始终会回归到价值附近。

借用高中政治的一句话来形容就是:价格围绕价值上下波动。

按照估值止盈,就是根据估值的高低决定是否止盈。

如果基金估值高,那就选择卖出基金止盈,如果估值低,那就买入基金,等待上涨。

这个止盈策略的核心,就是围绕基金估值做决策。(具体方法基金课班班会有讲解,感兴趣的小伙伴可以去报名学习


这样的止盈策略最大好处就在于,如果搭配上一些特殊的定投、止盈方法,是可以将基金定投的收益进一步放大。

做到熊市尽可能多的收集便宜份额,在牛市不空车,有序卖出。

但缺点是,需要具备一定的耐心,咱们国家是一个牛短熊长的市场。所以,投资者需要做好3-5年长期定投的准备。

4、长期持有

长期持有,直接从字面意思理解就可以。

投资免不了要做预测,短期的预测难度极大,而且出错的可能性非常大,但超长期的模糊预测其实不难。

这句话怎么理解呢?举个例子:

如果小投预测1个月后的股市是涨是跌,那小投判断的准确性和丢飞刀的猴子,没有太大差别,反正都是乱猜,鬼知道小投说的到底对不对。

PS:当然小投确实见过一些“大师”可以连续好几天猜中某只股票的涨跌,非常神奇。感兴趣的小伙伴可以给小投留个言,人多咱们就讲讲“荐股大师”是如何猜中涨跌的。

但如果让小投预测10年股市是涨是跌,小投觉得大概率还是要涨的,因为从当前的情况来看,咱们国家的经济还是有很大上升空间的。

长期持有,就是把基金当养老钱,不人为干预,让基金自我增值,这种方式最大的好处就是,省心省力,可以静静等待基金的复利。

缺点小伙伴们应该都懂,这种玩法,太考验人的耐心了……

不同的止盈策略,可能会产生截然不同的收益结果,但如果你想做时间的朋友,那最好的办法就是坚持定投,跨越牛熊。

无论你是出于哪种考虑,小投还是希望小伙伴们慎重做决策,毕竟都是自己用辛苦换来的血汗钱,拍脑门下决定简单,但后悔药可是不好找的。
心态比技巧重要


上面讲了那么多,核心无外乎还是围绕各种策略制定适合自己的方案。

但在真实的投资过程当中,只有少部分人可以克服人性的弱点。

投资当中,有种心态叫“锚定心理”,最常见的,就是把买入成本当中一个锚,此后你对基金的涨跌赔赚,全部都会基于这个锚做判断。

大多数人在刚开始定投的时候,都会出现不同程度的亏损,一来是少有人可以买在最底部,二来定投的时间不够长,成本平摊得不够平滑。

这个阶段,经常会有人内心陷入恐慌的状态,甚至怀疑自己是否该进入市场。
但随着定投的时间越来越久,微笑曲线也会逐步发力,在低估阶段买入的份额,将成为基金翻红的最大推手。

一些被市场暴打过的人,一旦开始回本,就会迫不及待地止盈。

如果止盈后,基金依旧上涨,那么最痛苦的事情就来了,自己在它上面投入了那么多的时间,它没怎么涨,一旦卖出它居然涨得这么好。

应了股市里的段子,世间只有两种股票(基金)会涨:一种是我卖出的,另一种是我没买的。

基金上涨得越多,错过的人就越痛苦,为了追上收益的末班车,有些人开始了追高,然后就很容易被套。

看到这里,有小伙伴可能会问小投,你是不是对一些投资者有偏见呀,为啥把TA们说得好像单细胞生物一样。

呐,小投做了张图,可以看到市场交易最活跃的时候,恰恰是最容易被套的时候。
(牛市最顶峰的时候,恰恰是普通人最容易追进来的时候)
 
投资很难,但克服人性的弱点更难。

股市7亏2平1赚,想要不亏,就要跳出普通散户的圈子独立思考。


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