商业计划书PPT与天使投资协议书

【什么是商业计划？就是你的大纲！你的商业计划书如果第一印象不能抓住投资者，你就失败了一半。我们都知道商业计划...



【什么是商业计划？就是你的大纲！你的商业计划书如果第一印象不能抓住投资者，你就失败了一半。我们都知道商业计划书的最终目的是要说服投资者，那么在大纲范围内，有条不紊的呈现你的想法就是你必须要做到的事情。所以，当你开始写商业计划书的时候，你心里必须有大纲。希望企业家可以一行一行看完，这样的思维模式对创业是很有帮助的。】

摘要

一句话说明理念由来。（切入点）

一句话说明市场的需要。（市场前景）

一句话说明你们提供了什么需要。（产品）

一句话说明还有谁提供了这些需要。（竞争对手）

一句话说明你们提供的比他们提供的强在哪？（优势）

一句话说明你们如何做出这个“强”。（研发）

一句话说明你们如何把“强”弥补到“需要”那里去。（市场运作）

一句话说明你们弥补的需要能赚多少。（盈利模式）

一句话说明你们赚的分给我们多少，要我们提供什么。（回报）

一句话介绍一下你们。（团队优势）

如摘要的思维逻辑，正文就是在这样的思维框架下进行。

还没有注册公司的话则自行换为“团队”，再引用“公司”的思路自行编制计划书，而我给的这份思路文案里，有一部分是可以删除的。

正文要求：所有一句话能说完的，绝不两句话。

第一章 基本情况篇

公司叫什么。

公司在哪。

公司是什么性质。

公司股东有哪些。

控股结构是怎样。

公司主要业务是什么。

公司员工组成是怎样。

公司财务怎样。

公司近期目标和长期目标是什么。

第二章 公司管理

概述。

高层是哪些。

高层简介。

高层怎么分工。

管理体系是什么。

融资后要设立哪些机构及相关的人员配备。

管理层及关键人员将采取怎样的激励机制和奖励措施。

管理层的薪酬，是否有员工持股计划。

公司是否建立人事管理制度。

对有关知识产权、技术秘密和商业秘密采取的保护措施。

公司是否存在关联经营。

公司、公司主要管理人员是否卷入法律诉讼及仲裁事件中，对公司有何影响。

第三章 行业情况

概述。

市场前景怎么样。

谁在使用产品。

使用的目的，为何购买。

列出产品的前三大客户类型，以及他们购买力。

所投资的产品行业目前所处发展阶段。

是否拥有的专门技术、版权、专利、配方等。

更新换代周期是多久。

说明本产品是否有标准。

产品与同类产品的比较。

本公司产品的新颖性、先进性和独特性。

重点说明在性能、价格、售后服务和技术支持等方面的优势。

本公司与行业内五个主要竞争对手的比较。

影响行业和产品发展的因素。

过去3~5年各年全行业销售情况，列明资料来源。

未来3~5年各年全行业销售收入预测，列明资料来源。

公司未来3~5年的销售收入预测（融资不成功情况下和融资成功情况下）

第四章 研发

概述。

产品成品演示。

产品功能表。

依据功能表的研发架构。

已研发成果及其先进性。

未来要研发什么。

公司在研发资金总投入是多少。

计划再投入的研发资金是多少。

列表说明每年购置开发设备、开发人员工资、试验检测费用、以及与开发有关的其它费用。

现有技术资源。

研发模式是怎样。

对研发队伍有怎样的激励机制和措施。

未来3~5年在研发资金投入和人员投入计划，列表说明。

第五章 产品制造（互联网行业则自行替换成产品运营）

概述。

公司目前的年生产能力, 厂房面积和生产人员数量（替换成互联网行业即维护人员多少，服务器并非数据量，维护效果如何，以下自行替换）。

生产方式。

生产设备先进程度如何，价值是多少，是否投保，最大生产能力是多少，使用寿命。

如需增加设备，采购计划、采购周期及安装调试周期。

产品的生产制造过程和工艺流程。

何控制产品的制造成本，哪些措施。

产品质管理体系。

关键质量检测设备, 成品率控制方法和采用的控制标准。

原材料、元器件、配件，零部件等采购情况。

采购渠道。

原材料质量控制手段。

第六章 市场方案

概述。

产品定价方式。

销售成本的构成。

销售价格制订依据和折扣政策。

销售网络、广告促销、设立代理商和售后服务方面的策略和办法。

市场方案的竞争优势与哪些因素有关。

对销售人员采取什么样的激励和约束机制。

竞争对手的销售方案。

你们有哪些优势。

短期销售目标。

长期销售目标。

列表营业额预测。

列表说明市场份额的预测。

第七章 财务状况

概述。

列简表说明公司在过去的基本财务数据。（主营收入、主营成本、主营利润、管理费用、财务费用、净利润、补贴收入、总资产、总负债和净资产，主营产品的盈亏平衡点、毛利率和净利率。）

说明财务预测数据编制的依据。

在你们这个依据下，提供融资后未来3 年项目盈亏平衡表、资产负债表、损益表、现金流量表。

说明与公司业务有关的税种和税率。

公司享受哪些优惠政策，由谁提供。

第八章 风险

概述。

详细说明创业中可能遇到的政策风险、研发风险、市场开拓风险、运营风险、财务风险、对公司关键人员依赖的风险等。

如何量化这些风险。

这些风险的对策和管理措施。

决策后风险是否降低，程度如何。

最终投资分险有多大。

第九章 融资计划

概述。

融资目的和额度。

说明拟向投资者以什么价格出让多少股权，作价依据是什么。

资金用途和使用计划。

列表说明融资后项目实施计划，包括资金投入进度，效果和起止时间等。

说明投资者可享有哪些监督和管理权力。

哪些方式参与公司事务及参与程度。

说明公司将为投资者提供怎样的报告。（如年度损益表、资产负债表和年度审计报告）

说明投资的变现方式，上市，转让，回购等。

说明融资后未来3 ~5 年平均年投资回报率及有关依据。

第十章 进度表

详细列明项目实施计划和进度，注明起止时间，已完成成果，计划完成目标，各项目资金投入，各项目资金产出。

本文作者Pedro Sorrentino是FundersClub的一名风投家。

在过去的七年中，我执掌过两家初创公司，后来卖出了一家，关闭了一家，还在SendGrid运营了一个全球初创公司项目，在那儿我们指导过的公司超过了1000家。而今天，我投资了一家尚未成熟的初创公司FundersClub。

在过去四年中，我看过2500多场演示。大多数投资者都非常忙碌，所以他们倾向更为精简的交流。

实际上，早期投资者认为优秀的创始人都是善于交流的人。这当中有相当强的关联性。在我考虑某家初创公司之前，我想知道为什么是这家公司，为什么是现在，所以我会通过创始人的交流能力来判断这些问题。交流能力也对招聘、领导和融资等环节有着深远影响。

多数创始人准备的演讲都太过复杂了，其实10张幻灯片就能搞定一切。李小龙曾经说到：“不是一天天的增加，而是要一天天的减少，减去那些不必要的东西。”



第一页：描述问题，揭开真相很多创始人对他们的事业都含糊不清。演示中添加的短笑话应该做到主题明确、跳过目录或覆盖页面，然后直击主题。然而在你的短笑话后面，应该展现痛苦一面，清晰揭开真相。

示例

问题：根据联邦政府的数据显示，有93%的美国人使用硬币或零钱，政府估计这些零钱共计有800亿美元。Coinator则可以帮助人们收集、整合以及投资零钱。

揭露：如果美国人手中的零钱都用做投资的话，那规模将是0.5倍的华尔街，每日资金将达到一万亿。Coinator无需融资就能建立起世界上最大的对冲基金。“拿着零钱好似看到华尔街，一分钱也是力量!”
第二页：讲故事创始人要能给听众建立起深刻印象，他们需要描绘出是一个什么样的故事促使他们开始创业，这样的故事往往最能打动人心。你不需要多花哨，只要告诉我们你是谁和为什么创业就可以了。

示例
有两个好朋友，他们厌倦了保管钱和数硬币的生活，他们觉得比起跑银行、填满储蓄罐，应该有更简单的办法来解决他们的困扰。(此处可配图：有人举着从银行换来的硬币。)
第三页：解决方案(数据作点缀)目前为止，我已经了解到你的产品，略知你的个人情况和创业动机了。这一张幻灯片就应该来说说如何执行创业计划。

示例
Coinator收集电子和实体零钱，用户只要在应用中绑定一家银行，就可以每天通过短信在现实中使用零钱或者撤销零钱存款了。我们在4个城市中拥有250个线下硬币柜台，现在还在以30%的速度增长。

看见了吗?我故意在例子中些许点缀些数据。
第四页：机遇大小有自上而下和自下而上两种方法。
自上而下的例子：世界上有1000亿的零钱，Coinator相信能够拿到当中的2%。考虑到我们的利率和费用，我们有望在5年内成为估值7亿美元的公司。
自下而上的例子：我们每周的增长速率维持在10%，每天收集的零钱则超过1000美元。如果我们照这个速度发展下去，考虑到利率和费用，我们有望在5年内成为估值7亿美元的公司。
第五页：剖析现状
这时候就看你怎么展现了。我们遇到过很多创始人，幻灯片做得很酷炫，就是没有指标。有的更糟，指标数据来自累积表，没有前后文，连图表也没有处理过。指标关乎到你的公司，最重要的是，指标是公司增长的明确导向。
第六页：竞争分析初创公司往往搞不清竞争的利害关系，但我们明白。最好是能在一张幻灯片上给出关于竞争的相关内容。最近我们投资了inWaggl，他们做的竞争分析是我看到过的最好的。所以，一款行业大牛职场经验技能c2c共享应用其他初创公司和在职人员，分析一下有可能遇到的潜在威胁。为风险做准备并非是消极之举，这其实代表着你的目标很明确。
第七页：团队力量团队并不是一家初创公司的首要考虑因素。首先，要成功，市场和产品质量得摆在第一位。不过，我们还是很好奇你是怎么遇到联合创始人的，先前的经历又是什么，这当中又会引发很多其他问题了。
第八页：金融状况你应该会希望演示能通过吧，那就不要将自己敏感的机密信息泄露出去。对于早期初创公司来说，一个优秀的金融摘要演示包含了这样几个部分：资金和烧钱率、股权结构表的统计分析、现阶段资金使用情况以及CAC风险分析。
第九页：款项用途这一张幻灯片你可以讲讲资金的用途，讲讲投资给你引导的方向。
第十页：目前所处阶段在最后一张幻灯片上，你应该公开融资到达哪个阶段了、多久会结束以及向客户和投资者提供证明材料，以此刺激合作。

天使投资人是指以个人名义投资创业项目的风险投资者（VC），一般投资能力在50万到500万区间；他们多数喜欢寻找创新和发展前景广阔的项目进行种子期投资。

那么怎样与天使投资人签订一份相对专业的投资协议呢，建议与天使投资人签订协议应该
注意以下几点：

一、项目的定义简介

二、项目估值是多少

三、现股东股份比例

四、投资金额是多少

五、稀释股份是多少

六、双方权益义务是

七、日常管理的约定

八、投资人退出通道

九、违约及协议解除

还是直接来看协议书吧：

《天使投资协议书》

甲方（融资方）：身份证：乙方（投资方）：身份证：

备注：如果双方有多人作为股东，可依序在上表书写清楚

一、协议总则：

根据中华人民共和国相关法律法规规定，本着平等自愿，互利双赢，共同发展的原则，甲乙双方就乙方投资甲方的*******项目（其后简称“该项目”），达成如下协议，双方皆需同遵守。

二、项目及股东说明：

1、项目简介：

本项目属于****行业，主要是通过为***用户提供****产品获得收益；

2、现有股东职能及股权占比：

姓名职能股份比例预留期权张三CEO65%15%李四CTO15%王五COO10%李六CMO10%三、项目价值及融资：

1、参考行业情况，甲乙双方商定该项目综合投资价值为500万元，本次融资50万，出让10%原始股；

2、该融资有乙方分n 次在 年 月 日前以****形式转入甲方账户；

3、甲方银行账号为：**银行 *************；

4、双方确定本次融资主要用于：

资本用途使用比例团队扩充**%办公设备**%产品升级**%市场推广**%四、双方权益与义务：

1、甲方权利与义务：

A、具有不断做大该项目并不断提高其价值的义务

B、具有定期向乙方通报项目进展的义务

C、具有该项目独立的战略方向制定权

D、具有该项目的主导管理权与运营权

2、乙方权利与义务：

A、具有按约定将投资准时转入甲方账号的义务

B、具有帮助甲方就该项目提供外部资源的义务（包括媒介资源、高端人才及再次融资等）

C、具有对该项目发展及重点决策的知情权及参与权；

D、在同等条件下具有优先增资该项目的权利；

3、共同权利义务：

1、针对该项目的重大战略决策及方向调整，双方皆有权共同参与，讨论决定；

2、双方对该项目共负盈亏，共同担责；

五、日常管理及沟通：

1、双方确定：由甲方负责该项目的日常运营管理及维护；

2、甲方CEO定期以邮件形式向乙方通报项目进展及财务报告；

3、乙方每年 n 次到甲方参加股东会议；

4、重大决策双方另行确定；

六、股权增减的原则：

1、原则上该项目任何一个股东的股权不能随意转让或增减；

2、如需增加必须全体股东会议表决并且书面签字通过；

3、如有股东减持股份，同等条件下该项目其他股东具有优先受让权；

七、投资人退出通道：

1、项目上市套现退出；

2、新投资人进入时的股权转让套现；

八、违约及协议解除：

1、如有任何一方违反以上条款，则视为违约；

2、违约方视为自动放弃该项目的所有（部分）权益，无（有）任何补偿；

3、如因不可抗力（天灾战争法律政策等因素）导致该项目终止，协议解除双方皆不担责；

九、其他事项的说明：

1、未尽事宜双方协商处理，协商一致后，另行签订补充协议；具同等法律效力；

2、如的确遇到不能协商一致之事宜，双方同意在广州当地法院提起诉讼；

3、本协议一式二份，双方签字后各执一份，具有同等法律效力；

甲方签字：甲方身份证：签字日期：2019-9-9乙方签字：乙方身份证：签字日期：2019-9-9

    关注 技术分析师