三农金实安徽

安徽最大P2P坍塌丨上月说坚决不跑路！曾获“诚信示范企业”称号

3月17日，合肥市公安局经侦支队发布消息称，安徽金实资产管理有限公司利用“三农资本”网贷平台非法吸收资金20多亿元。经检察机关批准，已依法对陈某等10名主要犯罪嫌疑人执行逮捕，对另外12名公司涉案人员依法取保候审。警方同时冻结、查封了金实公司及犯罪嫌疑人名下银行账户、房产、车辆、土地、厂房等资产。目前，此案警方正在全力侦办中。

经查，“三农资本”投资参与人遍布全国30个省区市，累计非法吸收金额高达20多亿元。该案涉及资金金额巨大、受害人众多。

而此前，据相关机构发布的《2015年安徽互联网金融发展报告》显示，“三农资本”交易量位居2015年安徽P2P交易量的第一名。

三农资本官网、微信公号介绍称，其是全国首家PE背景服务三农、小微金融平台，获得安徽太平洋基金战略风投，由汇付天下实行资金三方托管、是iTrust互联网信用评价中心AA评级企业，创新引入收益类债权、保理类债权、委托定投类项目、商业保理公司、基金公司、国有担保公司作为债权转让方及担保方，并以风险保障金实时垫付，为雄厚的民间资本提供高效实用的信息对接服务，“预期年化收益率12%～18%”。

目前三农资本的官网尚能正常打开，而三农资本的微信公号已于去年12月26日停止了更新。

危机爆发

“直面挤兑，坚决不跑路”

2015年12月23日，安徽金实资产管理有限公司旗下的“三农资本”发布公告称，投资人大量申请赎回投资款，因此决定暂停新业务。

此举实际上已经宣告了此前吸金规模飞速增长中的三农资本，风险已经超出了掌控。最终换来的是——更多投资者的恐慌。24日，三四百名投资者赶到安徽金实公司总部。同一天，合肥警方介入调查，并对公司进行了查封。

当日，三农资本“紧急应对小组”发布了一个澄清部分谣言的公告——“直面挤兑，坚决不跑路”。“我们的高管已经主动在公安部门说明情况并配合调查”。“三农资本”呼吁投资者保持理性，如果引发企业破产，“广大投资人的利益就更无法保障了！”

未解谜团

“中国互联网金融行业百强企业”

相关工商资料显示，安徽金实公司成立于2014年4月，法定代表人是林某。不过，经警方调查确认，安徽金实公司的实际控制人是范某某和陈某。范某某今年50岁，陈某今年29岁。而更让人意外的是，范某某与陈某是父子俩。在涉足P2P金融领域之前，范某某在巢湖市早已经营实体企业多年。

此外，这个平台多名高管也是陈某的好友和同学，均为巢湖本地人。

据媒体报道，“三农资本”危险的资本腾挪术从其公司成立就已经施展。

2015年4月，安徽金实公司引进安徽太平洋基金作为股东的时候，安徽金实公司同时也是安徽太平洋基金的股东，用自己成立的公司反过来投资自己，这不是典型的“左兜掏右兜”游戏？

让人难以置信的是，就是这样的一家公司，它号称——“通过由工信部、商务部、发改委、国资委四部联合中国电子商务协会共同组建的专家委员会评议”，荣获“中国互联网诚信示范企业”称号以及“中国互联网金融行业百强企业”称号。