史上最强定投之王

 

一直都推崇定投ETF,这次,来一只史上最强的品种。(懒癌缠身,多看书就能解决)...



二小姐昨天去参加了一个全球资产配置分析会,回来跟我分享了一下,觉得她好像发现了新大陆一样。港真,大环境和大局势基本上讲的没什么偏差,就是CEO隐隐的让人觉得是在炫耀,在配置方面大体上也只讲了个方向。虽然没有亲临现场,但是从转述上看我说的基本没跑。于是我想借着兴致也来讲一波。(毕竟太久没有写东西,需要刷一下存在感。)

美元

首先美联储加息从年初开始一直让全球金融市场神经紧张,加息预期几次落空后,终于要在12月揭晓了。耶伦吊了大家一年的胃口也终于要结束了。

简单的说,加息意味着资产向美国市场流动,加上美元一直在升值,对金融市场的影响还是很大的。而防止货币大规模流向美国导致本国货币贬值的方法就是通过外汇储备量的增减。

话说软妹币跌那么多,我们的外汇储备一直减也拦不住,毕竟全球市场的供求关系放在那里。
美股
道琼斯工业指数


纳斯达克指数


标普500指数
再来看看美股,2015年许多大神级美股投资者都认为这一波漫长的牛市已经终结,结果今年美股硬生生的涨了近30%,而现在基本上也已经到了泡沫阶段,毕竟这一波牛市已经打破了美股史上许多的记录。已经投资了美股的建议获利了结,或者低仓位运作。
港股


恒生指数


恒生ETF


H股ETF


H股B
港股今年也是着实亮眼,妥妥的碾压了A股,而跟踪港股的ETF和分级基金绝对收益在35%左右,如果从年初开始定投,到现在收益率接近20%。不过目前港股也已经处于高位,定投保持不变,找到新的品种后开始分批减仓。

顺带提一下分级B,虽然套利空间很大,但是下折,时间周期的风险更大,加之去年一波分级B连环爆炸,避险情绪高的还是首先ETF。

黄金
黄金ETF
今年2、3月和6、7月间,国际金价有过两波非常凌厉的连续上涨攻势,只不过个人不太喜欢这个品种,因为黄金没办法产生现金流,没办法产生实质性的利润,属于惰性投资。你没办法去评判本身的价值,你不知道它目前到底是贵还是便宜。不过,依旧是避险对冲的主要投资。毕竟接下来美国大选,意大利公投,埃及放开汇率,多少都会影响市场走向。所以短期薅羊毛黄金还是不错的选择。

原油

华宝油气
原油是商品之王,如果投大宗商品,我绝对首选原油。去年油价十一连降,总算遏制住了,然后迎来今年一波上涨。其实跟踪油气的ETF很多,选择华宝主要是流动性上考虑的,但是华宝也不是完全复制标普石油指数,有一些主动调仓,所以会有一定的误差,今年还跑输了标普指数。事实证明,主动型还是很难跑赢被动型的。
A股

上证指数
看到A股的走势,莫名的有点心塞。各种股灾之后,启动装死模式。不过这种震荡市其实挺适合做定投的,我们把它理解成箱体震荡,每次定投的钱相当于在筑底,就是再下探,影响的也不多,但是一旦上涨,便可以坐等收钱了。

大环境就是这样,这里顺带提一句,第三世界的投资环境其实在慢慢觉醒,比如越南,不建议去投印度,宗教太重,风险大。而越南估值,环境各方面其实都比较良好,又是低估,感兴趣的可以了解一下。
定投
 


之前一直推荐小伙伴定投上证50和H股ETF,经过一段时间,H是发挥的有声有色,50表现的中规中矩,就像我说的箱体震荡筑底,其实都是好事。现在又发现一枚优质品种推荐给要做两份定投的小伙伴。

未来十年到二十年,有两样东西一定可以投资,一个是养老产业,比如医疗,消费。还有一个是二胎,例如儿童医院,婴幼儿技术,儿童教育等等。

“根据《中国养老产业规划》,从2015年到2035年,我国进入急速老龄化阶段,老年人口将增加到4.18亿人,2030年养老产业的总产值将突破10万亿元。”

可能大家对十万亿没什么概念,就是觉得好像数字很大很大。这么说可能大家就比较好理解了,2016年一季度GDP是15万亿,也就是说光养老产业一个产业的产值容量接近全国一个季度GDP三分之二了。

市场很大,那么怎么去选择呢?放眼全球,涨幅最大的三个行业分别是医疗,消费,信息。而本次想介绍的就是医疗指数基金。毕竟人生病了一定是会去看医生的,所以这个行业百年内基本没有天花板。

首先看看有哪些医疗行业指数



从几个大类指数来看,表现最好的是全指医药和500医药。

500医药也有对应的ETF,代码512300,不过流动性不是太好,不建议定投。

然后再看看这十年来医药指数的涨幅



都说过去10年国内没有任何投资能跑赢在北上深买房,但事实证明,还是有的!

医药100涨幅13.55倍,而中证500医药也接近13倍。可想而知,医药股是有多猛。

而医药100也是本次重点要推荐的指数基金。而医药100目前有两家基金公司在做。



从跟踪误差来看,天天基金网给出的数据说,天弘的误差更小一点。

从基金规模来看,国联安的比天弘大很多。

话说,天弘的虽然是发起式基金,不受规模限制,但它的规模也忒小了一点,这要是大水一冲感觉要炸。

从费用来看,明显天弘更优惠,C份额不用申购费,销售服务费在同行里也算便宜的。

综合一下,如果是长期定投的话,天弘中证医药100成本更低,会更合适。但它的规模实在是太小了,这一点必须明白。要知道,规模太小的话,短期跟踪精度容易受到申赎资金的影响。波动会比较大。

天弘医药100分为A/C两类,代码分别是001551和001550,长持买A,短持买C。

当然不能总盯着历史业绩看,最重要的是这个行业估值是否太高,再好的行业估值高了,买贵了涨的难度也就大了。

目前医药100的估值是37.94,盈利收益率2.64%,属于合理估值范围,可以做为定投,但不可重仓。

再来一个画外音,其实一直觉得ETF是一个很好的投资标的,因为基本上全球资产配置通过ETF就能买到,所以一直很推崇ETF。当然,保险除外。

记得谁说过的一句话:我终将富裕。

觉得霸气侧漏,铭记于心。
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