智能投顾时代，理财师的价值在哪里？

2016年11月12日，由FPSB(China)主办的第九届中国金融理财师年会于上海国际会议中心落下帷幕。...



2016年11月12日，由FPSB (China)主办的第九届中国金融理财师年会于上海国际会议中心落下帷幕。本届年会的主题为“全球背景下的中国经济挑战”，来自国内外的众多专家学者，金融机构领导，金融理财专业人士，全国各地近2000名金融理财精英，以及香港、台湾、新加坡、马来西亚等地的行业领导和CFP持证人齐聚一堂，共同探讨中国理财事业的发展之路。

今年由FPSB (China)主办的第三届中国金融理财师大赛（2016）也已圆满结束，并取得丰硕成果。大赛报名人数超过2.2万人，最终共有100名精英级金融理财师脱颖而出，获得“中国百佳金融理财师”荣誉称号，在年会上受到表彰。

互联网金融投资理财平台——理财联盟科技CEO章君为与会者带来题为“FOF 时代的智能投顾与人工投顾”的精彩讲演，吸引了分会场近500余名理财师的聆听，汇报现场座无虚席。智能投顾与人工投顾 是敌是友？理财联盟科技CEO章君以当前互联网的发展现状为背景，为与会者分享了对智能投顾与人工投顾两者关系的见解。

当前，互联网和智能技术的介入使传统行业经历着深刻的变革，滴滴出行、优步、Airbnb、IBM沃森等案例不胜枚举。可以预见，在未来5~10年，软件和操作平台将使大多数传统行业陷入混乱，以信息技术为代表的旧IT（Information Tech信息技术）正在被以人工智能领军的新IT（Intelligence Tech智能技术）取代，并对劳动用工产生负面影响，理财规划师的饭碗也将受到智能投顾的威胁。在成熟经济体中，大多数新增加的工作机会与复杂的交互性有关，而不是例行工作或事务性工作。交互性工作由于涉及复杂问题的解决，更需要有经验的人工的介入，才能更好地满足客户需求。在智能投顾来势汹汹的背景下，解决问题的关键不在于判断智能投顾是敌是友，而在于如何利用科技充分发掘劳动者技能和改善他们的生产率。

在智能发展的形势下实现自身价值的最大化滴滴出行平台是智能系统的典范，平台在提升信用、系统定位、交易撮合、结算付款等方面都起到了线下难以完成的操作。而专业司机在驾驶技能、服务标准、服务流程、个性化服务方面，则可以更加充分发挥自己的技能。

智能投顾固然具备了低门槛、低收费、标准化服务等先天优势，但理财师则更善于为客户提供个性化的解决方案，更擅长解决客户自身对理财情感的诉求，为客户做好心理按摩。

在当前的形势下，理财师要了解智能投顾的优势，充分利用、结合智能投顾的特点，结合理财师的自我优势，更好地在市场变化过程中取得牢固的竞争地位。

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