【最牛暑期实习攻略】以offer的名义， 赴一场summer盛会

小编作为18年应届毕业生，速递简历大量没有回复，在刚结束的某大型券商面试中拿到的题如下，“关于摩拜和OFO，...





小编作为18年应届毕业生，速递简历大量没有回复，在刚结束的某大型券商面试中拿到的题如下，“关于摩拜和OFO，从投资人角度思考共享单车行业未来发展情况，以及强强联合是否会出现有序稳定的市场”，小编作为每天骑OFO的学霸，当然有话要说，因此小编的思绪从共享单车的市场份额、竞争对手、投资事件、存在的问题等方面一一回想，可是每当自己想要在这场无领导面试中好好表现时，却被四处抢话碾压，后来小编只有弱鸡地离场，orz。

既然summer这么难，开放的公司&相应岗位也没有校招多，辣么小编还要不要拼死挤进summer呢？昨晚！小编百无聊赖之余在金融小伙伴微信群听了一场Z师兄的专题讲座—“2018暑期实习全透析”，于是表情亮了！因此小编以“赠人玫瑰，手留余香”的名义写下了这篇纪要文章，希望有志于金融行业的小伙伴们都能拿到心仪的Offer。

PS：文末有福利！

在金融行业，暑期实习的重要性是远远高于校招的。因为很多岗位，比如投行部和行业研究岗，校园招聘放出的岗位是非常少的，而且往往很多公司在校招之后通过几轮面试了，再要求去实习，这个时候往往已经是12月以后了。于是大部分应届生面临抉择：去实习，有被刷掉只能进行春招的风险，甚至有些单位三四月份才通知不给offer，结果可能比较惨淡。不去实习的话，好的公司基本不可能直接发offer，感觉错过了机会就没有其他机会了。

所以说参加暑期实习，往往是进入投行和行研的最好的机会，因此大家需要对此给予高度的重视。目前还存在一个情况，有部分券商总部只通过暑期实习留人，比如著名的外号622的某券商。每年都是暑期留用的良心券商，坚持实习到12月份的大概率可以拿到offer，在就业不景气的年份，往往是很多非顶级学校最优的就业选择了。

另外，暑期实习还有一个好处，就是拿到暑期offer后，校招的时候可以非常从容。没经历过校招的同学可能无法体会什么叫千军万马过独木桥，各大银行的北京分行往往都云集着国内最顶尖的学校的学生。因为很多学生力求银行保底，这就造成了你在进行秋招面试的时候可能会遇见非常多的面霸，他们学校优秀，面试能力极强，拿了一个又一个offer。我校招的时候就遇见过某顶尖学校的一个哥们，连续碰见他三次，连续被PK掉三次，然后三个offer最后人家都没有要，去了某合资券商做投行。

从难度上比较来说，暑期实习的难度是远远低于校园招聘的，所有经历过这两个过程的同学肯定都有所了解。因此无论是从难度上，还是选择上，暑期实习都是必不可少的，也是大家想从事金融行业最应该目前重视的一个环节。

第一点：暑期和校招，除了难度外，差距不大，随着金融行业竞争的激烈程度加剧，以后非银行金融机构的暑期和校招必然会等同。现在校招也需要设定实习期，与暑期类似；并且，国内的大型券商和部分中型券商已经不再为9、10月份的校招留名额，即使有也是补录性质。

第二点：国内某大型券商已经明确，暑期是唯一的入职方式；国内某顶级保险公司股票研究部在16年招5人，4人是暑期留用，1个校招还是因为领导感觉留用太少了，校招才多招了一个。

简历是门学问，真实体现HR需要的一面即可，即使比牛人差，但优秀的简历能让HR很快感觉到你的渴望。HR对每份简历无非在搜索关键点，与其让人挖掘你，不如将自己的优势与亮点主动暴露在HR面前，让HR知道，你是谁？你为什么投递这个岗位？他们为什么要选择你？你将会如何达到甚至超过领导的预期？总结下来，就是要针对不同的岗位、不同性质的企业，制作多份具有针对性的简历；之后，在简历中突出强调你为什么选择该企业？以及该企业为什么要选择你？首先，是面试流程。在流程上，面试分为两轮，每轮都有三位面官轮流对面试者进行时长半个小时的问答。所以大约都是一个半小时左右。但是由于三人轮番面试，有时候会出现部分人需要等待下一位面馆的情形。这类情况下，面试时间可能会增长到3个小时。所以如果中金的面试接下来还有其他家笔试面试的话，最好提前计划好，把两者错开的远一点。

其次，是面试内容。内容上，第一轮面试偏重技术性问题，第二轮面试偏重行为表现的问题。具体来讲，准备第一轮面试的话，财务知识方面建议至少熟练掌握财务比率，三张常见报表绘制，以及《财务报表分析》一书当中提到的不同情形下会计分录处理方法。当然，传统的公司估值和投资并购也是必不可少的。在专业知识之外，第一轮其他部分包括了少量的简历问题和行为表现问题。以及一些面馆随机想出考验面试者临场反应能力的题目。（e.g.指着墙上的电视：请对这个东西做一分钟的英文介绍）。但是，总的来讲，在第一轮的时候，可能表现出你的热情，以及你“活塞”的一面，个人感觉比较好。第二轮面试的话，几乎全部都是行为表现问题，以及对于简历的深挖。但值得注意的是，这里的面试更接近于闲聊了，从一个问题展开，逐步聊到对应的各个细节，甚至发散到其他领域。听说有的同学和一个面试官自始至终只聊了一个问题！所以，建议是：一定要对自己的经历和简历特别熟悉，同时表现出沉稳细致的一面。

最后，至于面试官。第一轮是刚入职两年左右的哥哥姐姐，第二轮就是级别比较高的领导了。与此对应，在第一轮面试的时候，专业性、技术性的问题居多，而第二轮面试时，则大多是与领导聊天的模式，所谈论的问题也倾向于涉及职业规划、职业性格等。以IBD为例

无论能不能拿到return offer留下来，一份香港IBD的实习带给我们最大的收获，是提升了自己做事情的专业性。所以做任何事情都好好做，因为无论结果如何（有的时候return offer还真挺不受自己控制的），现在对每件活儿的每一分努力都能够让我们在之后的道路上更加专业和成熟。

当你做公司简介的时候他的最高预期是你把资料查齐全，有逻辑而且不出错地列出来（用ppt或者ppt+口述或者word都有可能）。但通过仔细查资料，你不仅做出了那样的ppt，还发现了这个公司的一些问题，可能是新项目的机会，也可能是财务或者业务上可能会有转变，或者公司隐瞒了其不为人知的历史。

在公司暑期实习过程中，难免会有出错的时候，有一个方法可以减少出错次数：IBD的工作量挺大，不出错其实看似简单，但在很累很困的时候挺困难。我的个人建议是：在交上去以前打印出来看一遍，可能大家都知道，但建议坚决执行，哪怕你觉得没错。首先，个人介绍要清楚，不要有太多的嗯，啊之类的，发音咬字不要囫囵。个人介绍是面试中必不可少的环节，因此，事先准备好个人介绍的中英文模板至关重要。

其次，对市场和宏观经济之间的联系要有一定了解，多关注新闻，及时把握市场动态。此外，在面试前还需要做好尽职调查，了解自己所投递公司的背景、历史沿革、曾经的辉煌业绩与未来的发展规划等，做好针对性研究。

再次，对自己的简历一定要熟悉，不要在简历中给自己挖坑。一定要在简历中突出自己的亮点、出彩的实习经历等，做到主动将面试官的面试问题引导到自己特别熟悉的领域。

最后，在面试中，风度很重要，面试礼仪往往体现在微小的细节之中。尤其是在辩论中，千万不要吵起来。特别是对于无领导小组面试，最忌讳的就是小组成员的意见不统一。

总结为一句话，让面官觉得你靠谱就好！从硬件说起吧，你能survive投行竞争激烈的招聘过程，一轮一轮经历各种活动，pass面试，拿到这个intern offer，就说明你的智力能力潜力，包括你的技术实力，起码都过关了（大家对intern要求真不高，真的）。就算你是侥幸得到这个offer，其实技术水平不过关，那开学到拿到offer的几个月你都没努力补上了，summer前你还来得及么？

从软件说起吧，你的性格好不好，够不够机灵，会不会交际，是不是适合做投行，诚然是决定你能不能留下的决定性因素，但是这就是who you are，短期内你改得了么？（相信我，装是装不到10周的。）

想来想去，你唯一能控制和改变的，就只有“态度”了。所以年复一年，我都不厌其烦地回答：一句话，态度决定一切。谢谢大家！Q1：暑期实习和有留用机会的长期实习的留用概率等同吗？怎么选择？

A1：这两者的留用概率是不等同的，暑期实习的留用概率往往高于有留用机会的长期实习。暑期实习的目的，在于筛选未来的员工；而对于有留用机会的长期实习，是否能留用，特别是大机构，不仅仅取决于你的直接领导，还取决于HR，即使得到了领导的认可，在HR那里是否有留用名额仍存在不确定性。

因此建议是：如果离毕业还有很长时间，可以选择在有留用机会的大机构长期实习，最好持续实习达到6个月以上，这样留用的机会会很大；而如果是即将毕业的应届生，选择有留用机会的长期实习就不得不承担最后没有留用名额的风险，这样的话，还是建议选择留用机会相对确定的暑期实习。

Q2：据说今年券商招人的行情很严峻，从现在起具体做些什么才能更大地提升自己的竞争力呢？

A2：在短期内提升自己的竞争力，主要涉及以下几点：

首先，需要做到勤奋和细心，以投行实习为例，需要做到能吃苦出差，有较高的出勤率，对经手的材料要认真撰写、核对；

其次，要保证效率和自律，按时完成领导布置的任务，特别是紧急、重要的临时任务；

然后，要做到自信和主动，主动分担事情，勤于向前辈和领导请教问题，这样一方面可以引起领导的重视，另一方面也有助于快速提升自己的能力；

最后，要保持高效、快速的学习能力，善于观察、总结日常工作。总之，需要做到积极主动和专注投入。

另外，因为业内的很多行情是没法从网络上得到资源的。举个例子，最近投行有很多新政出来了，比如定增刚刚改了定价基准日的限制。这些事情在上学期间是很难接触到的，因为学生对这些的关注度不够，哪怕是公众号看到一些资料，跟听到投行在职的人做解读也是很不一样的。跟在职人士交流的最大的好处就是，你可以从一句话就听到新政的精髓。其实面试的时候，面试官也知道你不可能了解的特别多，但是但凡你能说出一句“内行”的话，面试官也会觉得非常impressed。这样面试通过的概率就会大大提高了，而且有圈内的人给你先做个基础的解读，之后哪怕自己看法条，也会觉得容易入手的多。

Q3：请教前辈问题的时候如何做才会显得比较得体？

A3：我觉得主要是客气，然后就是时机问题了。最好是校友或者有人引荐，不然直接问会比较突兀。这是我的想法。

Q4：请教下学长，国外的学生如何申请国内的实习呢？

A4：有同学问海外的学生怎么申请国内的实习，其实如果你人还在国外，基本上很少有公司愿意视频面试的，所以如果想以后回国工作，那自己一定要提前把时间安排好，留足实习的笔试面试时间。

至于各家的暑期实习笔试什么面试什么，这些其实各家都不太一样的，与专业的在职人士交流，提升效果将是非常明显的。

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