重磅 “双录”到来，你该知道的都在这里

“双录”到来，你该知道的都在这里！...

7月1日起，根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，“双录”的工作将在证券期货行业全面铺开，涉及“双录”的业务范围也更加广泛，要求更加细化和严格。日前，深圳辖区的所有证券期货经营机构已对部分试点业务正式实行“双录”， 深圳证监局还指出已将对机构“双录”实施情况的检查纳入今年辖区机构检查年度工作计划。

1、什么是双录？

双录就是录音、录像。主要针对客户办理业务的过程，特别是风险揭示的过程进行留痕，规范金融企业的销售行为，同时也为事后产生争议时提供依据。

2、双录的意义？

对经营机构：约束销售人员行为，规范业务办理流程，避免销售人员弱化或隐瞒风险、夸大产品收益，有利于经营机构的内部管理。

对投资人：可以详细地了解产品信息、风险等级及自己的权利责任，保障自身的合法权益。

1、适用范围

创业板开通、分级基金权限开通、股票质押式回购业务、融资融券开户、股转挂牌公司股票交易权限开通、高风险金融产品销售、专业投资者权限开通、债券合格投资者权限开通、退市整理期股票交易权限开通、风险警示股票交易权限开通。

2、主要内容

客户身份确认、业务的重点风险揭示、确定风险评级、客户适当性匹配结果告知，持续性管理、风险揭示书等签署以及客户对上述内容的确认语句。

联储证券的“双录”流程采用营业部【经办录制+复核审核】的模式。分支机构经办柜台通过登录统一适当性受理平台受理业务，复核岗通过登录统一适当性办理平台对提交的受理业务进行统一审核。流程如下：

步骤一：联储证券分支机构经办柜台工作人员登录统一适当性受理平台，核实客户身份及业务权限开通资格；

步骤二：确认客户信息，如无误进入下一步双录环节；

步骤三：进入双录步骤，在双录专区进行录制工作。

1、简单介绍

2、确认投资者已进行投资者教育

3、确认风险承受能力

4、适当性匹配

5、持续性管理及再次确认

6、签署风险揭示书及结束语

步骤四：视频录制完成后，联储工作人员将检查视频清晰度和完整度，柜台经办人员确认无误后，一并扫描相关业务办理资料进行上传。

步骤五：复核岗登录统一适当性办理平台认领，进行审核，审核通过的告知客户业务办理结果，如审核不通过，重新办理。

1、联储已制定相关制度、流程指引和视频，并设计相关表单和话术供营业部进行模拟测试。通过测试，我公司已收集各分支机构反馈问题并进行完善，向营业部发布实施；

2、联储已准备双录设备，制定双录场地标准及业务应急方案，确保客户流畅、快速办理双录业务；

3、系统准备方面，联储使用柜台系统双录模块已组织各分支机构进行业务受理及办理平台相关测试，将于周末进行上线通关测试。

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