警惕刷1元返1元还获“赠礼”？代价竟是十几万！

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前不久，在黑龙江哈尔滨服装城经商的小田，突然接到一条银行发的取款短信通知，说从他账户上的18万多被取走。



小田打电话给银行查询后才知道，自己那18万多，被人分四次转走，而刷卡地点竟是在千里之外的西安！



小田赶紧报了案，结果发现，跟他遭遇相同的，竟有20多个人，而且这事集中发生在几个商区里。这一反常现象也引起了民警的注意。专案组民警对受害商户的银行卡交易记录展开了调查，一切看起来似乎很正常，但这些受害商户在2015年7月都曾刷过一笔一块钱的POS机交易。

莫非蹊跷就在这里！



受害商户小刘回忆说，一年前，有一男一女向他推荐“刷一元信用卡返一元现金，还赠送礼品”的活动，一出一进没多少钱，还有礼拿，他就刷了卡。而其他被盗刷商户也都参加过这样的活动。根据线索，警方很快找了那一男一女，但据他们交代，他们是通过网上应聘找的当时那份工作，老板让他们手持POS机推广活动，每天按刷卡量计算工钱，一单6块。

小北算了下，刷一块钱就返现一元，除了给客户赠礼，还得给员工开6块钱，怎么合计，这笔买卖都只赔不赚啊！一单就至少赔6块多，老板到底打的是啥算盘呢？

警方分析，问题是在POS机上！那些POS机应该是被改装过，用来采集被害人的银行卡信息。警方进一步针对那一男一女展开调查，并对被害人被盗刷的钱款去向进行追踪。调查发现，被盗刷的钱都通过三四级账户转出，最后差不多都是通过ATM机提现。

几级收款账户给警方的调查造成了困扰，但只要通过ATM机取现，犯罪嫌疑人取款的身影就会在监控视频记录下来，专案组民警调取监控录像，竟发现取款人是同一人，且戴帽子、口罩和黑框眼镜进行伪装，动作迅速，取钱后不检查就直接把钱装入背包中。



而根据多张取款银行卡的开户信息，对开户人进行询问，让专案组民警没有想到的是，这些银行卡开户人也是受害者。

他们在2015年，看到网上信息说办大额信用卡，就从黑龙江绥化市分三批来到哈尔滨。犯罪嫌疑人让他们开好银行卡并将密码设为123456，然后再让他们拿着自己的身份证在白墙后照相，并用自己的银行卡在犯罪嫌疑人的POS机上刷一块钱，证明自己有还款能力。

警方介绍，犯罪分子这么做出于两个目的，一是骗取这些人身份证信息，二是之后盗刷这些卡上的钱或利用这些卡进行转账。

根据一个受害商户提供的犯罪嫌疑人的面部特征，凭着他的记忆描述，专案组最终确定了本案犯罪嫌疑人的踪迹。经过5个月的侦查，专案组民警终于在哈尔滨市道外区一住处，将犯罪嫌疑人王某成功抓获。

警方随后在其家中搜出POS机、银行卡复制机、60多张银行卡、电脑、以及他在ATM机取现时所穿的服装等物证。



经警方鉴定，大多数POS机都是经过改装后，刷卡就可以提取刷卡人信息，据犯罪嫌疑人王某交代，仅一台POS机，他就曾采集过3639名银行卡持卡人信息。据了解，此案涉案犯罪资金达二百多万。



警方提醒：遇来路不明POS机谨慎刷卡 如被盗刷立即报警

警方提醒，在日常生活中遇到此类用手持POS进行刷卡返现赠礼的活动应提高警惕，不轻易在来路不明的POS机上进行刷卡交易。如发现银行卡被盗刷，应第一时间报警，并与银行或第三方支付平台进行联系，及时冻结资金，将损失减少到最小。

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