股东涉民间借贷案逾千件，信和财富兑付风波持续发酵

自去年10月以来，多家第三方论坛陆续出现关于信和财富延期兑付的质疑帖。...



自去年10月以来，多家第三方论坛陆续出现关于信和财富延期兑付的质疑帖。而近日有媒体报道称，信和财富投资管理（北京）有限公司（下称“信和财富”）目前疑似在拆东墙补西墙。

有投资人称，10月初的时候从理财经理处得知，从10月份起线下回款会延期30天左右。个人推断最多等到17年3月份，这部分积压的债权可以全部消化完毕，过年后应该会加快回款速度。

据借款协议显示，信和财富在理财产品信和通的资金出借及回收方式说明中写到，借款人偿还本息将在应还款日后的3个工作日内在协议指定的资金回收专用账户进行支付。

1月4日，信和财富在百度官方贴吧公布了部分回款数据。对于线下投资客户的回款，信和财富工作人员表示，目前还无法确定具体时间，需要咨询当地营业部经理。

信和财富方面强调，出现这样的情况因债权转让需要时间，而非延期兑付。按照国家政策规定，平台对回款周期和收益并不能做出承诺，具体回款周期要看出借人债权转让的时间。

公开资料显示，信和财富是集财富管理、投资咨询等业务于一体的综合服务品牌，成立于2012年3月，注册资本1亿元，股东分别为自然人夏靖和企业法人信和迅捷办公服务（北京）有限公司。据了解，信和财富旗下拥有信和财富投资管理（北京）有限公司、信和惠民投资管理（北京）有限公司、信和汇诚信用管理（北京）有限公司和信和汇金信息咨询（北京）有限公司在内的多家子公司。

国家企业信用信息公示系统显示，2016年6月20日，信和财富因其公示信息隐瞒真实情况、弄虚作假，被北京市工商行政管理局朝阳分局列入经营异常名录。不过，在7月4日更正公示信息后即被移出。此前的2015年9月15日，信和财富被北京市工商行政管理局西城分局处以1万元罚款。

2016年8月，银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》，明确将线下推广列入网贷“十三禁”。基于此背景，信和财富逐渐将线下理财业务转移至线上，理财端业务主要依靠信和大金融和金信网开展。

而此次出现的延期兑付风波，正是因信和财富线下业务转移至线上所引发。

事实上，围绕信和财富的还远不止兑付风波。

2016年12月28日，江苏省镇江市京口区人民法院宣判，原告信和财富股东夏靖与被告吴冬云民间借贷纠纷案件涉嫌经济犯罪，故本案移送公安机关一并侦查，原告的起诉应当裁定驳回。

中国裁判文书网公布的《夏靖与吴冬云民间借贷纠纷一审民事裁定书》显示，截止2016年11月底，全国范围内有26个省、直辖市、自治区的基层法院在已经审结的民间借贷案件中涉及夏靖相关案件总数量已超千件。



2016年7月，信和财富就曾陷入兑付风波。当时，因信和财富盐城分部关闭，有投资者无法找到公司兑付，故拉横幅要求兑付。



随后，信和财富方面回应称，该“横幅事件”是由于因客户有买房需求，在信和财富投资未到期提前赎回，对提现收取相关服务费不认可，因而导致上述事件发生。

此外，2016年5月，在绍兴市政府投融资咨询类公司“百日整治”专项行动中，信和财富绍兴分公司被调查，其中3人以非法吸收存款被拘留。

内容来源：金评媒综合





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