【投资移民必读】专家详解如何考察EB5区域中心项目(一)

从本期起，我们的移民专家将分三期，详细讲解申请人应该如何对EB5区域中心项目风险进行综合考察，带您全方位了解我们在考察EB5项目时关心的核心问题。...



截至２０１4年2月，美国移民局共批准了约440家区域中心，每家区域中心又往往经营多个投资移民项目，众多的区域中心项目，使得投资者经常无所适从。投资人最关心的问题就是如何选择一个安全的EB-5项目，而真正专业的回答往往会令投资人感到失望：“在EB-5投资移民中没有绝对安全的项目!” 而投资必须有风险( “At Risk”)也是美国移民局明文要求的，但这并不代表投资人需要在绝望中盲目选择。

与其它的有风险的投资行为一样，投资人在最终下决定前的尽职调查的最终目的是有效的规避风险。而当一个投资者在评估某个EB-5项目中去的时候，有很多因素需要评估，这些因素从风险控制的角度来说其实可以分为两类：移民风险和商业风险。投资移民，从考量风险性的角度看，实际上是移民在前，投资在后，收到永久绿卡,永远是对投资移民者最为重要的要素,即任何EB5项目，移民风险永远是第一考察要素。当然这不代表不去考察其商业可行性，相反，没有商业可行性的项目一定存在着巨大的移民风险。因此，投资人应该在规避移民风险的同时，最大程度内控制商业风险，这才是EB5项目选择的终极目标。

从本期起，我们的移民专家将分三期，详细讲解申请人应该如何对EB5区域中心项目风险进行综合考察，我们将从区域中心、项目背景、就业保障、资金风险四个方面二十几个问题着手，带您全方位了解我们在考察EB5项目时关心的核心问题。

（本篇为移居美国指南原创，我们欢迎同业转载，转载时请注明来源。 ）第一期我们先来看对区域中心的考察

I.区域中心历史纪录和实力分析

区域中心再多，并不是没有办法选择， 有一个比较容易的切入点就是，在这么多的区域中心里有相当一部分是新建立的。而基于EB-5投资移民的特性，获得I-829申请通过拿到永久绿卡至少要3.5年的时间，而拿到EB-5投资还款则需要更久，4-6年的时间。而大部分区域中心都是在2008年金融危机以来顺应美国政府刺激经济就业的需求才发展起来的，在2007年时还只有11家，因此有过成功I-829申请记录的区域中心不过十几家，而且还包括曾经运作项目失败而导致投资人钱卡两空的，因此这些区域中心中有100%通过率的区域中心更是凤毛菱角。

投资人当然可以从先这几家区域中心着手，并考察其项目。虽然过往的成绩不能代表将来项目的成功，但过往有成功案例的区域中心起码代表了经验的积累，经验丰富的区域中心在回应移民局的各种要求和质疑的时候相应相对较快，从而一定程度上降低项目的移民风险。

因此在考察区域中心时，建议投资者了解以下问题：

1.  区域中心成立时间？以及是什么时间被USCIS批准的？申请人应索要区域中心的批文，并了解区域中心被批准的运作区域及经营行业，是否与其运营项目相符。如果当前的项目和区域中心原来申请批文上所申请行业或地区相差很大时，即使移民局不要求区域中心提交补充申请材料，但移民局在审批个人申请时，有可能需要重新审查项目是否合规，即使最后批准也会大幅拉长批准时间。

2.  区域中心是否与联邦政府或州政府一些部门有附属关系？政府支持并不等于政府担保，移民局不允许任何个人和机构为投资人担保和签署赎回协议。

3.  区域中心管理团队有几年区域中心EB5投资移民管理经验？运营过多少个哪一类的EB5项目？

4.  区域中心过往项目与申请成绩：提交了多少I-526及I-829 申请？其中有多少已经被批，有多少被拒，被拒理由，其他待批申请的等待时间。申请者I-526 被拒签后资金返还情况。I-829申请成功后是否已有投资者收到全部返还资金？

 

5.  区域管理中心是否有第三方监管投资资金：谨慎的区域中心一般都会将EB5投资移民的资金最初存到一个独立的第三方监管账户上，只有投资移民的I-526申请被批准后，该申请者的投资移民资金才会被转到项目方账户上用到项目中去。这样，一旦申请人I-526被否，其投资资金将全数返还投资人，第三方监管账户可以保证申请人在等待I-526批准这段期间内，不会被项目方挪作他用。

然而区域中心运营的复杂性及统计数据的不完整性使得对区域中心的考察只能在整个项目风险评估中起到辅助作用，主要因为：

a.  目前移民局只公布总体通过率的数据，并没有一个比较权威的按区域中心细分的公开统计数据，很多区域中心会在自己的宣传资料里提供，但正如前文所述，真正有完整成功记录的，全美也不过极少数几家，其中还刨除了运作失败的，这些有成功记录的基本都号称自己100%的成功率，他们可能的确也没有说错，移民局公布的整体投资移民被批的成功率还是很高的，那些被拒的大多来自已经失败的区域中心。至于还款程度则披露的更少。但是这少数几家绝对无法满足市场上巨大的移民需求。

b.  更为复杂的是：跟所有投资一样，昨天的成功未必代表明天的表现，特别是在EB5领域，因为历史久的区域中心都会在移民局批准的范围内运营各种不同的项目，可能是不同子行业，或是不同区域，前一个项目成功了，绝不一定代表后面一个项目就能成功，一般来说，从投资人申请到拿到永久绿卡需要四五年时间，所以该区域中心四五年前的项目成功了， 不一定现在的项目就能成功。当然，有成功项目的区域中心的一个优点在于他们在和移民局打交道上经验多些，但任何事都有两面，这些区域中心也可能因为自己做出名了，会承接一些风险相对较大的项目（或许是因为某个项目方给的提成多一些），而那些第一次做的区域中心，反倒可能为了证明自己的成功，而更慎重的实施项目，选择风险比较小的。当然这些都不是绝对。

正因为此，看EB5项目，还是得以考察具体项目为主，区域中心的成功率只能作为一个参考， 或者是在两个类似项目的情况下，选择更有经验的区域中心。

下一期文章我们将讲解如何从项目角度考察移民，即绿卡风险。

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