你能做到不输钱吗？
买在含包怒放，卖在鲜花怒放！...
交易很简单做到三点即可：1、找到一个简单的、长期期望值为正的系统；2、控制好你的风险；3、坚定不移地执行你的系统。我认为再简单些可以概括为两点，即把1、2两点看成是一个完整的交易系统，第3点则可以看作是你的交易心态与意志。
从操作层面讲，一个完整的交易系统应该包括：（一）固定的交易模式，（二）风险控制或资金管理。其中交易模式包括选股、入场点、出场点等。而风险控制则包括帐户整体仓位如何配置、个股的仓位如何配置、如何增减仓位等。按个人理解，风险控制或资金管理重要性应该是至少占整个交易系统的60%以上，甚至更高。
简单地说，如果你把你的帐户风险控制好了，赚钱应该不是什么难事。我们把自己的绝大部分时间都用来分析市场，分析行业，分析个股，分析一切与市场有关的因素，却唯独很少分析我们自己的资金管理。市场是不是可预测的，因为影响市场的因素实在太多了，我们无法控制市场的涨跌，但我们却可以控制自己的资金运用。在下跌的市场中我们可以少投入一些资金，在上涨的市场中我们可以多投入一些资金，这些看似非常简单的道理，在实际操作中我们却很难做到！事实上，我们绝大部分在市场中交易的人，对于如何管理我们的帐户资金都是没有什么规则的，这也是绝大部分人都很难持续盈利的最重要原因！因为你没有控制好自己的风险！
为什么这么多人都喜欢交易，因为人生来都是喜欢自由的，喜欢无拘无束，喜欢没有规则，喜欢随自己的心情而行动。但在现实的生活中，我们却处处受到各种规则的约束。然而在交易市场上，我们却可以找到自己，找到一个比较自由的天地，因为你可以自由地决定买入、卖出，可以决定买入随便哪个股票，也可以决定买多些和少些。也就说，交易市场给了我们自由，但也把我们的心魔放出来了，它使我们可以轻易地、随便地作出任何决定。所以我们会变得无序和随性，正是这种无序给我们带来了巨大的风险！
一个优秀的系统，在交易模式和资金管理方面都会表现得相当出色，从而保证这个系统能给我们长期带来盈利。如果一个系统的资金管理很优秀，而交易模式一般，这个系统依然会给我们带来不菲的利润；一个再好的交易模式，如果在资金管理上很差，长期来看取得稳定的优秀的业绩是一种小概率事件，相反甚至有可能赔钱！在实际的交易中,大部分交易者认为他们的交易模式或策略能让他们致富,所以他们很少考虑风险控制或资金管理，但是仅仅依靠交易模式或策略是不能致富的。交易者如果想扩大利润并避免风险，那么就要遵守纪律，开发属于自己的优秀的资金管理系统！
我是一个趋势交易者，以下就是我个人从顺势交易角度来理解如何管理资金，控制好风险！
在之前的文章中，我列举了自己一些关于顺势交易的原则及交易感悟，其中在顺势交易的基本原则中第一原则就是头寸管理要顺势。这是经过数年血的实战得出的经验！我从两方面来解读这个原则：
一、帐户的总体仓位最高限定应该与大盘的趋势相适应。（1）即在大盘处于向上运行趋势的时候，先可以按个人运用的一些技术指标分为超强势、强势之类型，同时规定不同类型的市场最高的仓位上限。比如超强势市场，最高仓位可以达到90%仓位；强势市场最高仓位可以达到80%仓位等等。对于如何判定超强或强势，可以根据均线、或者自己开发一些特色指标。（2）如果大盘处于向下运行趋势时候，就根据各类指标判定市场处于弱势、极弱势，并限定最高仓位，比如弱势最高仓位不超过50%，极弱势市场最高仓位不超过20%等。
如果你设计好了不同的大盘走势情况下，这些帐户的最高仓位限制，实际上就是做到了顺势交易的最基本原则。因为根据趋势交易的假设原理，市场是会按趋势原有方向进行运行的，所以如果向上运行时，由于你的仓位是比较大的，按市场平均水平计算，你的帐户市值也会较快地向上增长；而当市场下跌时，由于你的仓位较轻，所以市值缩水会比市场平均水平少些，长期看来，这种操作会让你的账户程复利向上增长。如同巴菲特说的那样，我们只要在牛市中取得市场的平均水平，而在熊市中比别人亏得少些就会取得巨大的成功！
还一点要强调的是，作为分散投资原则，对于行业和个股的投资最高限额应该作出规定，因为任何一个行业或个股都无法避免意外或突发事件，即小概率事件。所以单个行业或个股不能占总体帐户太高的比例，以保证不会让一些小概率事件给你的帐户带来意外！比如单个行业或单个个股仓位不超过总资金的40%以上。当然这些仓位的设计如果与前面市场整体仓位有冲突时候，应该服从市场整体仓位规定。
二、个股仓位在服从最高限定的前提下，必须采用“首单盈利，递进式加码”的原则进行操作。这是控制风险最重要的一条原则，也是在具体落实个股操作中资金管理最核心的内容！其解释为：个股买入必须遵循分批买入的方法，第一单买入后必须产生盈利后才可加仓买入第二单，并以此类推，递进式增加仓位，直到限定的最高仓位。如果第一单买入后发生亏损，则应该止损出局。
（1）在执行这个原则的时候，你必须在交易之前做好你的交易计划，其中最最重要的是在交易计划一开始就要明确你可以承受的最大亏损额度。为什么要这么做呢？这就是风险控制的重要手段，明确你能够在单笔交易上承受的最大亏损，并根据计划中的买入价和止损价推算你应该买入的头寸大小，这样就可以非常简单的控制你此笔交易的风险。对大多数人来说，明确告诉自己这笔交易如果亏损，我最多亏损多少钱，这会让我们的心态达到最平静的水平，由于这个金额是自己设定的最大承受值，如果真的发生亏损，我们会非常乐于接受，因为我们知道市场总是有风险的！也恰恰是在这种心态下，我们可以更客观地看待市场，并且再次找到更好的投资机会，而不是抱怨市场或责怪别人！
当然，你在交易计划中应该非常明确地写明交易对象的买入价、买入仓位、止损价、加仓价、加仓仓位等参数，接下去的事情就是耐心等待市场价格的变化。这里有一个心得，就是你做好计划后，执行计划的时候最好是预先埋单交易或是等到快收盘的时候进行交易。否则你买到的一定会是全天的最高价，止损的时候一定会是全天的最低价！这就是看盘时候情绪化交易的结果，人性的劣根性！
（2）持续交易，跟踪止损（盈）！好了，前面我们已经做了交易计划，并且也按计划买入了第一单。那么如果市场没按我们想象的预期向上运行，而是下跌了，且慢！此时你需要关注的只是一个因素，那就是你的止损价到了没有，如果到了，那就别犹豫，下手吧；
如果市场真按我们想象的那样上涨了，那你也只需关注一个因素，那就是加仓价到了没有，如果到了，就加仓吧！但你此时应该非常明确一点，即需要加仓多少？先请关注一个重要的问题，如果加仓了，你应该重新调整你的止损（盈）点，这个止损点不是随便设置的，必须是市场给出的关键价格，比如前高附近、重要的均线附近、重要密集成交区等等。好了，新的止损点设好了，你再设定加仓后的整笔交易你打算亏多少或赚多少，然后根据这个金额以及加仓价和止损价的差额计算此股整体头寸，并根据整体头寸减去已有头寸，即为应该增加的仓位！
看上去是不是很繁琐，呵呵，只要你真正看明白了并自己动手计算了，真的很简单！以下的步骤就以此类推了。
如果你真的按以上的方法来操作交易，你帐户的风险就会牢牢地掌控在你自己手中，你知道自己每笔交易会亏多少钱，你剩下来的事件就是如何提高你所选股票涨幅有多少高了。
有人会想，这样的方法赚钱岂不是慢了些，因为一开始总是用小仓位，只有等股票慢慢一路上涨，并且按计划慢慢加仓才能赚到大钱？是的，如果一个牛股能涨一倍，虽然你不能吃到全部的利润，但你至少可以吃到50%以上的利润。但你想过没有，这样的慢赚换来的恰恰是你帐户的安全，因为如果你亏损，那都是小钱，而一旦让你赚钱则就很有可能赚到大钱！在股票市场上是不能有暴发户心态来赚钱的，否则很可能是你让别人成了暴发户！
这样控制个股风险好处在于：（1）明确控制了个股的风险，即你自己预定的最大可承受亏损；（2）强迫自己做好交易计划，明确买入点、止损点、加仓点、仓位等，而这恰恰是大多数人都欠缺的；（3）明确地控制好交易的各个关键因素，使交易者不再关注日间的股价涨跌，以平静、客观的心态看待、分析、研究市场，生活学习互补；（4）使自己掌握优势，即在不利的行情中及时抽身而损失很小，而一旦产生大行情则立即可以扩大战果，赚取大量利润；（5）避免帐户的大起大落，实现稳健盈利。
好了，以上就是从资金管理角度，对于我们帐户整体和个股如何进行风险控制的一些个人理解。“截断亏损，让利润奔跑”是趋势交易的行动准则！
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