你加入这个组织了吗？！现在已经被查封了！

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4月28日下午，市政府金融办、市公安局、市市场质量监督与管理局、人民银行耒阳支行联合对耒阳市神农广场对面的“美国3M金融互助”工作室进行了检查，并对场所内人员进行了调查询问，现将调查情况汇报如下：

　　一、 基本情况：

该工作室坐落在耒阳市神农广场对面的梅桥4组一车库门面(隔壁为“全丰快递”)，承租人：王张乐，出租人：李主斌。门面内有4名从事“美国3M金融互助”(以下简称“美3”)的投资人，分别是：王张乐：男，35岁，户籍所在地：耒阳市三都镇板桥村1组；肖桂香，女，33岁，户籍所在地：衡南县宝盖镇梅塘村8组；谢满成，男，47岁，户籍所在地：耒阳市南阳镇繁云村4组；曹仁根，男，44岁，户籍所在地：耒阳市三都镇板桥村1组。执法人员通知房东到场，并将4人带至我局进行询问，暂扣电脑1台。

　　二、 调查情况：

该工作室由王张乐发起开办并召集人员在此操作，共有人员8-10人(目前还在吸收新会员)，他们通过网上或QQ、微信注册成为会员获得自己的账号和密码，开通银行卡后排队等候与其他人员配对进行投资，投资金额至少500元最高10000元，每20天为一个周期，20天以后按照本金的20%开始分红、退本金，如要介绍其他人加入“美3”，则在一周后获得10%介绍费，满20日后介绍费经过“美3”平台自动汇入其在该平台捆绑的银行账户。如没有介绍人加入一直做下去也能获得1%的日利率分红。获得分红后可以退出，还可以重新加入继续投资。

　　三、 关于“美3”的定性问题：

通过调查分析，市市场质量监督与管理局认为：该“美3”金融互助平台的运作模式虽然与非法集资和传销极为相似，但按照无照经营或传销定性依据不足。一是该平台是纯资金运作，没有任何具体投资项目或产品，虽然要投资一定的资金成为会员取得加入资格，并介绍其他人加入可从中获得10%(称管理奖)提成，但由于其组织结构未形成明显的上下层级和固定的人员网络，且投资者不需要介绍他人加入也可以获得每天1%的利益，传销特征不明显；其次，该工作室既无商品销售又无具体项目，不构成无照经营要件，因此，以无照经营定性依据不足。但这种金融平台未经依法批准，公开宣传，承诺高利息，引诱群众投入资金，吸收会员的资金相互周转开展资金运作，从中获取非法利益，一旦经过长时间的运转、吸收人员众多后将难以维系，造成社会不稳定，投入资金人员利益难以得到保护，不符合金融规则。建议依据相关金融法规予以定性。

目前，已责令该“美3”工作室予以关闭、门面租赁双方解除合同，对工作室所有人员进行警示教育并予以遣散。

耒阳市人民政府金融工作办公室

二0一六年四月二十九日

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