“鸡”养得差不多了,盈利多少才卖?!
会买的是徒弟,会卖的是师傅......
文/麦芽糖
01会买的是徒弟,会卖的才是师傅。麦芽貌似在之前的基金安利文章里,一直跟大家讲的都是买买买。但买的目的就是为了卖出、收割利润啊。
一直拿着,虽然手上有利润。但资金是有时间成本的呀,因此即便再低的成本,也要舍得卖。卖了资金才好去更好的去处。
那么,怎么卖?才能卖个相对好的价钱,收割较为好的利润呢?
别说麦芽懒,在写具体方法之前,麦芽得说两个观点:
1是只要是盈利的,怎么卖都行;
2是大家千万别巴望着能在顶峰收割。这种孤注一掷的收割法,执行起来你会发现大多数情况下都是被市场打脸的。
卖出真没有太多可说的,所以大家对收割利润的事也要淡定些。
02
那么如何更好的卖出?卖了不亏呢?
麦芽还是一贯的风格:就是方法要简单。
1止盈法。即,不考虑基金净值在哪个阶段,只要达到自我设定的盈利目标点,比如30%的浮盈,就卖掉。
利落收割,后续涨跌都不关注。换取更“有利可图”的标的,即可。这需要投资人有心平气和面对后续涨跌的心态。
这个法子够简单,但却有两个大bug:
一是如果基金是只磨人的小妖基,总是在目标盈利点附近回撤。在你要卖非卖之时,让你回吐利润,该怎么办呢?
二是收割之后,这支基金仍大幅上涨,岂不是很亏?赚的不够多,这种心痛有时候可不比亏损少。
因此,第二种法子就很有用了。
2分批卖出
分批建仓在股票投资中很常见,目的就是为了平抑成本。为了收割利润,分批卖出也是股票投资者常用手法。
这条对基金买卖也是适用的。
如果设定的盈利目标为30%,那么可以在盈利点达到20%就可以卖出1/3,盈利30%再卖出1/3;剩下的怎么卖都更有主动权了。
如果基金再涨,手上还有筹码盈利;如果基金下跌,自己也已经收割大部分利润。
这个分批卖出的法子里,还可以再进阶一点的,就是拉长这支基金10年净值,画出这支基金10年平均净值线。
以此为标准进行买入卖出。如图:
假设橘黄色线为10年基金平均净值线,那么我们可以在图1的橘黄色线以下逐步买入;在图2的橘黄色线以上卖出。
为什么卖出,要把框拉高两个区间呢?
是国内股市一般都是熊长牛短,熊市漫长,但牛市却是又急又短的。
因此,预感市场走牛时,可以上移图1,拉高我们的卖出点。帮助我们去抓住大牛市时期的机会。
当然,这个法子的前提是:买基能坚持得够久,能等待周期的轮回。
03
3估值卖出法
前面两个法子,固然简单。但我们只以结果为评判。可是这个结果是否能达成、多长时间能达成,有很多的不确定性。
这种没有逻辑支撑的操作,非常容易动摇。
那么用估值作为标准,来做卖出操作,就安心多了。
这个方法,非常适用指数基,尤其宽基。且有两个非常好用的工具:
一是我们之前提过的“且慢”工具。如果你定投的指数基,走入黄色,甚至红色区域,那么基本就可以卖出了。
另外一个工具,是咱们用来智能定投的工具“慧定投”。慧定投本身多买、少买,就可以指示定投的基金的估值程度。
因此,你哪天看到你在慧定投扣款的金额,已经在你设定的定投基准线以下。那么,实际“慧定投”已经给出,这支基金已经走出低估区的信号。
权衡着手中的盈利,就可以做卖出的操作。
当然,在估值卖出法的基础上,寻找到了更好的替代品,同样也是可以做卖出操作的。
比如,麦芽的中证红利指数增强基金,扣款额已经只是原来的80%;中证红利指数也已经走入正常估值区,但红利机会却正处于低估区。
那么麦芽就可以用定投中证红利指数增强基金的资金,替换到红利机会的定投。
留个小尾巴:同样为红利指数基金。为什么中证红利指数增强基估值正常,红利机会却是低估呢?
大家先思考一下,嘿嘿。改天跟大家聊这个机会。
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