【威海打非宣传专题（一）】三个假公司，1.49亿非法集资？@所有威海人，如何防范戳这里

近年来，非法集资活动呈多发态势，非法集资风险呈现由传统行业向多领域、多行业蔓延、向农村地区渗透的趋...

近年来，非法集资活动呈多发态势，非法集资风险呈现由传统行业向多领域、多行业蔓延、向农村地区渗透的趋势，扰乱了正常经济秩序，严重影响社会稳定。为普及防范和打击非法集资法律法规及实用常识，揭示非法集资危害，提高全市群众风险识别与防范抵御能力，营造自觉抵制和严厉打击的社会氛围，威海市处非办（打击和处置非法集资工作领导小组办公室）编制了《防范和打击非法集资工作实用手册》，即日起将结合全市防范非法集资宣传月活动，以知识问答、典型案例、预警提示等形式，推出防范非法集资微信系列报道，旨在增强广大群众风险防范意识，提醒广大群众自觉远离非法集资。

犯罪嫌疑人王某某(女，河北秦皇岛人)，伙同犯罪嫌疑人赵某某(男，内蒙古人)、杨某某(男，吉林市人)、王某甲(男，山东文登人)等人，利用人参种植、投资矿产等名义，以高额回报为诱饵，在山东等省吸收近千人公众存款1.49亿元。

下面小编就带大家仔细了解案件详情，谨防上当受骗！

经查，自2006年下半年起，犯罪嫌疑人王某某等人，先后以编造的“康得利参茸生物科技有限公司”、“政通投资担保公司”和“政通矿业”的名义，以经营人参、鹿鞭生意、开采铁矿石等需用资金为由，以5个月支付30%的利息并返还本金为诱饵，向山东、黑龙江、吉林、辽宁、河北等多个省市的社会不特定对象非法集资1.49亿余元，涉及人员达800余人。2008年12月，中国人民银行威海市中心支行根据工作中获取的符合可疑交易特征，可能涉及洗钱及其他违法犯罪活动的线索移交威海市公安局进行调查。经初查发现，一名为王某某的人员，以秦皇岛政通投资担保有限公司的名义，以扩大其下属子公司生产规模为理由，向社会不特定对象借款，利息高达30%，本息每十五天返还一次，五个月内本息付清，并委托他人在文登、荣成等地以高额利息为诱饵吸引大批投资者签订合同书，吸收存款。

2008年10月起，王某某以各种理由停止支付本息，其行为已涉嫌非法吸收公众存款犯罪。威海市公安局于2008年12月19日对王某某等人立案侦查。2009年2月14日，首要犯罪嫌疑人王某某和主要犯罪嫌疑人王某甲等人在秦皇岛落网。2010年8月16日，王某某因犯非法吸收公众存款罪，被山东省文登市人民法院判处有期徒刑八年，并处罚金人民币三十万元。王某甲因犯非法吸收公众存款罪，被文登市人 民法院判处有期徒刑三年，并处罚金人民币十万元。

威海市处非办提醒：该起特大跨省非法吸收公众存款案，犯罪分子以采取鼓吹投资项目为名义，以高额回报为诱饵，向社会不特定人吸取资金，诱使其上当受骗，至案发时，已有部分资金被挥霍，致使受害群众无法挽回自己的损失。该案的成功告破，一方面，体现出威海市在打击和防范非法集资活动中，建立的部门联动、长期协作工作机制，在实践中所起到的积极作用。另一方面，也充分反映出在全社会进一步普及金融法律知识的重要性和必要性，要在今后的工作中，通过采取多种形式的宣传活动，提升广大社会公众的防范意识，最大限度地压缩集资诈骗的犯罪空间，避免上当受骗。第一种类型是假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。

第二种类型是非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。主要有两种形式：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。

第三种类型是打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃匿。

第四种类型是以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金。

第五种类型是以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

第六种类型是假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃。

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