集资我州非法

恩施人擦亮眼！他们损失了2亿！

涉案人数达940人，涉案金额高达2亿元。...

近年来，我州非法集资类案件呈多发态势。来自我州公安经侦部门的数据显示，自2008年我州首次发生该类案件至2015年，公安经侦部门共办理非法集资案件21起，初查3起，在侦6起，结案4起，移诉5起，判决3起，不立案1起。涉案人数达940人，涉案金额高达2.1759亿元。

△受理案件各县市分布图

☞2015年，我州非法集资类案件的发案数、涉及人数、涉案金额大幅上升，发案9起，涉案人数达20人，涉案金额达7600万元。

☞就近年来发案情况分析，我州非法集资案件主要涉及非法吸收公众存款和集资诈骗两大类。

案件一：某置业有限公司在鹤峰县开发房地产项目时非法吸收公众存款某置业有限公司在鹤峰县开发房地产项目，2013年底至2014年7月，法人代表王某某通过亲戚、朋友介绍等方式，许以高息进行借款，先后向曹某某等18人借款5000多万元。2014年底，该公司无法正常经营、偿还本息，资金链完全断裂，项目停滞，无法按期给购房者交房，民工劳动报酬无法兑现，造成民工和购房者上街游行。目前，该案已侦查终结，王某某被判处有期徒刑3年，缓期5年执行。

案件二：利川市某广告传媒有限公司非法吸收公众存款

利川市某广告传媒有限公司法人代表陈某某，2014年7月在利川市注册成立广告传媒有限公司后，以该公司对外吸收存款和发放贷款为名，以月利率2%和3%的标准支付利息，至2015年1月，先后吸收苏某某等人存款共计110万元。随后，陈某某逃走失联。目前，该案正立案侦查。

与非法吸收公众存款相比，集资诈骗具有很强的欺诈性，非法集资者可能虚构项目，以支付高额利息为诱饵，骗取受害人资金，用以满足自己的需求。

案件三：李某某非法集资诈骗

2010年，李某某谎称在湖南入股开采煤矿，并以给付月利5%至6%的方式，不断向杨某等48人非法集资500多笔共计1662.5万元存款，至2015年4月4日，李某某因无力偿还本息，到宣恩县公安局经侦大队投案自首。现案件已由宣恩县人民检察院向法院提起公诉。

案件四：来凤县沈某某非法集资诈骗

在来凤县，沈某某在开办宾馆与茶楼后，以需要资金发展经营为由，先后以高利息回报为诱饵向100余人非法集资1200余万元，但其中大部分钱没有用于企业的经营发展上，涉嫌集资诈骗。

除案件多发高发外，非法集资还呈现出由传统方式向网络迅速蔓延。从近期公安部门掌握的情况看，我州参与网络集资的人员正迅猛增加，仅我州恩施市、利川市、来凤县参与“e租宝”和“昆明泛亚”非法集资案的受害人就有350余人。以下是小编为您整理的非法集资常用的10种手段及防范非法集资的3种方法。

非法集资常用的10种手段

1.以境外公司名义，虚假宣传所谓投资境外理财、黄金、期货等项目，有的在境外，如港澳台、东南亚国家的高档酒店召开“投资”推介会；

2.收款账户系以外国人名义在境内开立的账户，用于接收投资人的投资款；

3.许诺高收益的公司的网站注册地、服务器所在地在境外或公司高管系外国人，进行虚假宣传的；

4.以网络虚拟货币升值、现货交易、资金互助、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引诱投资人投资，尤其是鼓励发展他人并给予提成；

5.频繁变换网站名称、投资项目；

6.公司网站无正式备案；

7.以个人账户或现金收取资金、现场或即时交付本金即给予部分提成、分红、利息；

8.许诺超高收益率，尤其是许诺“静态”“动态”收益；

9.明显超出公司注册登记的经营范围，尤其是没有从事金融业务资质；

10.在街头、超市、商场等人群流动、聚集场所摆摊、设点发放“理财产品”广告，尤其以中老年人为主要招揽对象。

防范非法集资的3种方法

一比：计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显畸高的投资回报很可能就是投资陷阱。

二查：通过查询政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法上市公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，该公司就存在疑点。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“股权投资基金公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。

三问：对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多向其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细问询，审慎决策，防止上当受骗，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

如果实在无法判断是不是属于非法集资，除了以上的建议，老百姓不可以向政府金融办、公安、工商、银监、工信等部门咨询，把情况了解清楚后再作决定。如发现有非法集资犯罪嫌疑的公司或人员，应及时向公安机关报案。

本文来源/恩施网络电视台、荆楚网