你需要知道的！英达在美洗钱或入狱10年，一周前他们这样说...

宋丹丹前夫英达在美涉洗钱被捕，一周前到底发生什么......

想必大家都被一个人刷屏了，英达在美涉及洗钱的新闻，只要关于英达还有前妻宋丹丹的，甚至什么家族的新闻，统统都来了...比如：导演英达涉嫌洗钱被捕 最近一次现身照曝光

宋丹丹至今无法原谅前夫英达，原来是因为…

宋丹丹前夫英达在美国被捕，他的家族背景有多牛?

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。。。

其实，这应该不算是什么新闻了，一周前，我们发了这篇文章，

这样存钱违法！北京人在美存钱遇到大麻烦了 罚29万美元临10年牢狱之灾

第三篇文章



网友一周前就知道猜出了。这是Ying，Da英达





通过这事可以看出，真正的爆料人来自于群中:)

华人生活网的每一个读者都是棒棒滴！！英达只是咱们华人中一员，咱们华人生活网关心的重点是别让华人继续发这种错误，真不要在美拆分存钱！

上周四（2月16日），英达在康州联邦法庭认罚，同意冻结部分资金并补交税款，合计29万美元。

一起看看英达到底犯了哪些罪状。

英达在美涉案检方指控书及当事人认罪协议，两份文书加盖有美国联邦司法部公章，由康涅狄格州联邦检察官出具。

指控书内容显示，2011年4月到2012年3月之间，现年56岁的男子“DaYing”与妻子通过在四家银行开设6个账户，并且在存入现金时刻意将每笔交易控制在1万美元以下，以此规避申报及纳税。康涅狄格州联邦检察官DeirdreDaly称，“DaYing”以此种方式共分50次存入46.4万美元。

“DaYing”及妻子在包括美利坚银行、摩根银行和韦伯斯特银行各拥有一个银行账户，在富国银行开设有三个账户。上述银行的办公地点，均在康涅狄格州境内。

指控书显示，“DaYing”在中国时，将存款兑换成美元，共计近100单。目前，其妻子和家人住在美国，而“DaYing”本人则经常在美国和中国之间往来。2011年8月左右，“DaYing”和家人从伊利诺伊州搬到康涅狄格州的法明顿。

英达所涉罪行最高刑期十年

联邦检察官的指控书中，将英达的行为，定义为“在明知法律条文的情况下，隐瞒申报，涉及用国内账户转移资产”，并称之为“违法活动的一种”。检方公布的存款明细中，英达的单笔存款数字多在一万美元附近，甚至出现9800美元的情况。

指控书中同时提到，英达在存款时，常选择同一天在不同银行，或连续多日在同一银行进行。指控书称，英达需依照美国SECTION5317(C)第三十一条缴纳罚款。涉案金额及可以追查的金额，一共被判为17.5万美元。

认罪书中称，其已于2月16日在康涅狄格州联邦法庭达成和解，就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。认罪书显示，英达同意冻结17.5万美元的存款，并补交11.3万美元的未付联邦税，以及2009年至2011年的罚金和利息，冻结部分资金和补交税款合计29万美元(约200万元人民币)。

联邦法官StefanUnderhill称，此案将于5月11日宣判。根据此前判例，英达所涉罪行的最高刑期为10年，最高可处罚款50万美元。此外，根据相关法律，法院可以在其监禁期满后，给予最高3年的带监视的假释。如果期间违反了相关条款，将再监禁最高2年，且之前的假释时间不计算在内。

被告人是一位中国公民。在中国时，他将存款兑换成美元，将近100单。他的妻子和家人住在美国，他经常在美国和中国之间往来。大概是在2011年8月，被告和他的家人从伊利诺伊州搬到康涅狄格州的法明顿。

被告和他的妻子拥有若干银行账户，包括美国银行(尾号6086)、摩根大通银行(尾号4920)、韦伯斯特银行(尾号5651)、富国银行(尾号1306/2986/9886)，这些都属于国内金融机构，这些银行的办公地都在康涅狄格州。

根据财政部规定，美国法典第31条，国内账户在存入1万美金以上时必须填写现金转移报告。在美国税务局和其他联邦执法机构中，都需要提供该报告。

大概从2011年8月28日到2012年3月30日，在康涅狄格州，被告DAYING在明知法律条文的情况下隐瞒申报，涉及使用美国银行的账户转移资产，这是违法活动的一种。根据法律规定，12个月内转移超过10万美元而未申报都算违法。被告人使用4个银行的6个账户，制造了50笔存款，共有46.4万美元。这些存款的明细如下：

根据已确认的一号法庭指控，被告DAYING需要依法缴纳罚款。涉案金额及可以追查的金额一共为17.5万美元。

如果上述应被罚款的财产，因被告的遗漏或其他行为(已被转移、出卖或者存入第三方银行的，被放置在法庭管辖权外之地，实质价值减少，被掺进其他财产而无法分开)而没有被尽职调查，那么美国有权根据已被没收的财产来没收他的任何财产。

辩护人（英达）：

被告人同意放弃被起诉权，并承认他在财产转移时避免申报。该行为触犯了联邦政府的法律。被告人清楚这一点，因为这些罪行，以下几项基本事项必须满足：

1、被告人在美国银行机构进行现金转移。

2、他明知转移1万美元以上需要申报。

3、被告人有多笔在10，000.01美元以下的交易。

4、他这么做的目的是避免申报。

5、被告人这么做是违法行为的一种，根据法律规定，12个月内转移10万美元以上而不申报属于违法。

刑罚：

这项罪行最高可判处10年监禁和50万美元罚款。此外，根据法律规定，法庭可能在刑期结束时采取3年以下的监外看管。被告已经知悉，假如他在监外看管期间违背任何条款，他将面临2年以上的刑期，这段刑期不包括监外看管。

被告也已经知悉，他受制于代替罚款条款。在这一节中，被告将接受的最大罚金将取以下几种计算方法的最大数值：1、由该罪行产生的总收益再乘以双倍。2、由该罪行产生的总损失乘以双倍，或者50万美元。

此外，被告有义务支付鉴定100美元的鉴定费用。认罪协议达成当天，被告已经同意支付。



根据美国的法律，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动，否则如果真的案发，负责业务经办的职员也会面临刑责，同时银行也不准告诉客户，说“你们被我们给揭发了”。

IRS是美国税务局，大额资金流转都离不开IRS的监控，一万美金对美国人来说就是大数目。

华人移民特别容易犯的错

没收入还想买房容易被税务部门盯上

不少华人从国内移民美国后，依然保持着老旧的理财观，有的时候，这也会引发人家的怀疑。

比如：

一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱，可人家这都是有记录的，不可能只认存款，不认现金的；

不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资，试想，一个月没有收入的家庭妇女，怎么可能买得起一套几百万美元的房子呢；

此外，就是大量汇款与收入不符，或接受大量汇款却没有申报收入来源等等。

还有现在出现不少的情况是，作为实行外汇管制的国家，根据中国外汇管理局的规定，每人每年最多可汇出5万美元，如果有人为买房子，就不得不请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。

收入不高甚至是无收入的华人就想在美国买房子，肯定会被列入监控名单。



遇到这样的事情该怎么办？

证明钱来得合法并把税缴足了

如果真的可能由于偷税漏税或不了解而被指控洗钱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢，有几件事就很重要了。

一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是别人赠与或向别人借贷，也要证明这笔钱已经纳税了。

如果海外赠予超过10万元，还要填报3520号表。投资移民或海外有财产者还可用8938号表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。

如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要赶快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组（CI）介入调查洗钱大事。

美国的律师表示，存少于一万美元的存款是绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意多次巨款零存，则属违法。

在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于一万美元的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。

如果是合法收入，也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。

还有一种办法，就是到邮局去购买现金支票，这种现金支票分国内（美国）现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。

国内（美国）现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6到2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。

美国的律师表示，既然钱的来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，例如英达的例子就是最好的证明。

不过，如果真遇到这样的问题，

第一，不要轻易签署任何文件。对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂（文件内容），不能签字。

第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产（Forfeiture）的律师。

第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴高额的冻结金来换取撤销指控。因为很多当事人都害怕，所以选择同意和解。

如果你没有做错什么，别害怕站出来。

如果“英达”们早看到我们以前发的这些文章，

✔存钱要注意：拆分存款违法，小心沒收财产！

✔在美华人注意了！从海外汇款和现金存款不小心会被国税局当作洗钱被调查

✔在美存款千万要小心！按摩店老板多次存款 被判刑

✔钱没收 7栋房子充公 还要搭上坐牢拆分存钱又惹祸,在美存钱千万要注意！

英达犯的错，你可不能再犯了。文/综合整理在洛杉矶，对话苏瑾

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